Isi kandungan:
Rundingan adalah cara terbaik untuk mendapatkan wang untuk masa depan. Mereka menyatukan wang banyak pelabur, yang membolehkan pengurus portfolio dana bersama mempunyai banyak wang untuk menyebarkan banyak pelaburan, mempelbagaikan dan mengurangkan risiko. Belajar bagaimana membuka sesuatu boleh menjadi agak menakutkan, tetapi ia tidak begitu sukar. Apa yang anda perlukan hanyalah sedikit masa dan penyelidikan.
Langkah
Tentukan matlamat kewangan anda untuk dana bersama. Secara amnya terdapat tiga jenis gaya reksa dana: pertumbuhan, pendapatan dengan pemeliharaan modal, atau pertumbuhan dengan pendapatan. Pertumbuhan kebanyakannya pelaburan atau saham ekuiti dan adalah yang paling berisiko. Pendapatan dengan pemeliharaan modal kebanyakannya bon atau instrumen hutang jangka pendek dan paling kurang berisiko. Pertumbuhan dengan pendapatan adalah campuran dua gaya pelaburan yang lain dan mempunyai risiko yang sederhana.
Langkah
Cari dana bersama yang memenuhi matlamat pelaburan anda sama ada dengan menggunakan penasihat kewangan atau pergi ke syarikat dana secara langsung. Jika anda menggunakan penasihat kewangan, dia akan melakukan penyelidikan untuk anda. Suruhanjaya telah pun bekerja dalam harga dana bersama, jadi tidak sepatutnya ada sebarang kos tambahan kepada anda. Jika anda memilih untuk pergi melalui syarikat dana bersama, gunakan tapak seperti Yahoo! Kewangan atau Wang MSN untuk mencari syarikat dana bersama dengan penarafan yang tinggi (Morning Star / S & P 4 atau 5 bintang).
Langkah
Isikan kertas kerja. Jika anda memutuskan untuk melalui penasihat kewangan, kertas kerja akaun akan diproses melalui penasihat kewangan. Jika anda pergi terus ke dana bersama, sama ada hubungi dana bersama dan minta mereka menghantar permohonan akaun, atau pergi ke laman web dana bersama dan muat turun aplikasi. Kemudian anda mengisi dan menghantarnya ke pejabat dana bersama.
Langkah
Membiayai akaun. Syarikat akan memberitahu anda apa yang minimum. Sekiranya anda memilih, anda juga boleh membiayainya selepas anda mendapat surat pengesahan.
Langkah
Apabila akaun anda dibuka, anda akan menerima nombor akaun dan pengesahan data yang anda berikan di kertas kerja akaun. Simpan maklumat ini di tempat yang selamat. Juga pastikan semua data adalah betul. Jika maklumat telah berubah atau tidak betul, hubungi penasihat kewangan anda atau syarikat dana bersama untuk pembetulan.
Langkah
Tunggu kenyataan anda. Apabila anda membiayai akaun, anda akan menerima kenyataan. Jika ada aktiviti dalam akaun anda (menukar dana dalam keluarga yang sama, dividen dibayar, atau anda meletakkan wang atau mengambilnya), anda akan mendapat penyata bulanan. Sekiranya tidak ada aktiviti, anda akan mendapat kenyataan setiap suku tahun. Pernyataan ini menunjukkan nama dana, bilangan saham, dan penerangan dan nilai pada tarikh penyata tersebut. Semak pernyataan anda untuk memastikan tidak ada aktiviti tidak teratur yang berlaku. Sekiranya sesuatu tidak masuk akal, hubungi penasihat kewangan anda atau syarikat dana bersama dan minta mereka menjelaskan situasi tersebut.