Isi kandungan:
- Akta Kerahsiaan Bank
- Berapa Banyak Bolehkah Anda Deposit?
- Kertas Kerja yang Diperlukan
- Ia Bukan Hanya Bank
Transaksi tunai biasanya mempunyai dokumentasi terhad, yang meminjamkan mereka kepada aktiviti jenayah seperti pengubahan wang haram dan pengelakan cukai. Untuk membantu dalam memerangi jenayah ini, bank A.S. mengisi kertas kerja yang mendokumenkan sejumlah wang tunai yang masuk ke institusi mereka. Keperluan jumlah deposit adalah berdasarkan peraturan yang dibuat oleh Bank Secrecy Act.
Akta Kerahsiaan Bank
Akta Bank Kerahsiaan 1970 adalah undang-undang persekutuan yang memerlukan dokumentasi transaksi tunai besar. Tujuannya adalah untuk menghalang pencucian wang dengan mencipta rekod transaksi tunai yang boleh digunakan oleh kerajaan untuk menjejaki urus niaga tanpa nama sebelum ini. Ia berguna dalam penyiasatan jenayah, cukai dan penyiasatan lain sejak penciptaannya.
Berapa Banyak Bolehkah Anda Deposit?
Selepas penubuhan Akta Bank Kerahsiaan, bank dan organisasi lain terpaksa menukar cara mereka mengendalikan wang tunai. Sebelum ini, anda boleh mendeposit atau menarik wang sebanyak yang anda suka tanpa melaporkannya kepada kerajaan. Setelah undang-undang ini, undang-undang mengharuskan bank untuk mengisi dokumen yang mendokumentasikan deposit tunai lebih dari $ 10,000. Ingatlah bahawa istilah "wang tunai" merangkumi pesanan wang, mata wang asing atau draf bank untuk tujuan ini.
Kertas Kerja yang Diperlukan
Apabila anda mendeposit lebih daripada $ 10,000 dalam urus niaga tunai ke bank, bank dikehendaki mengisi laporan transaksi mata wang (RKPT). Ia termasuk maklumat mengenai semua pihak yang termasuk dalam transaksi, termasuk diri anda, mana-mana orang lain yang terlibat dalam transaksi dan bank. Bank kemudian memfailkan borang tersebut melalui Akta Kerahsiaan Bank kepada Jabatan Perbendaharaan A.S..
Ia Bukan Hanya Bank
Sesetengah orang keliru percaya bahawa hanya bank yang perlu mematuhi peraturan Bank Secrecy Act. Sebenarnya, jika anda menerima urus niaga tunai $ 10,000 atau lebih semasa melakukan perniagaan atau perdagangan, anda mesti melaporkannya juga. Anda mesti memfailkan borang 8300 dengan IRS, yang merangkumi maklumat anda, maklumat orang yang anda terima dari wang dan butiran transaksi.