Isi kandungan:
Pertubuhan bukan keuntungan tertentu boleh menawarkan rancangan 403b kepada pekerja mereka untuk membantu mereka menyelamatkan persaraan. Rancangan ini ditangguhkan cukai, yang bermaksud anda tidak membayar cukai pendapatan atas wang yang anda sumbangkan, tetapi harus membayar pajak pendapatan pada distribusi. Anda boleh mengambil pengagihan yang layak dari pelan 403b anda bermula pada umur 59 1/2, atau jika anda meninggalkan pekerjaan selepas bertukar 55. Pengedaran awal hanya dibenarkan sekiranya berlaku kesulitan kewangan yang serius, seperti membuat pembayaran untuk mengelakkan pengusiran. Walau bagaimanapun, pengedaran awal tertakluk kepada penalti tambahan sebanyak 10 peratus di atas cukai pendapatan.
Langkah
Hubungi pentadbir pelan 403b anda untuk mendapatkan borang yang anda perlukan untuk meminta pengeluaran.
Langkah
Lengkapkan borang pengeluaran. Bentuk-bentuk ini mungkin sedikit berbeza antara rancangan 403b yang berbeza, tetapi anda akan selalu perlu menyerahkan nombor Jaminan Sosial anda dan bagaimana anda ingin dibayar, seperti cek atau mempunyai wang yang langsung dimasukkan ke dalam akaun anda. Sekiranya anda mengambil pengedaran kesukaran, anda perlu mengemukakan dokumentasi yang menyokong tuntutan anda.
Langkah
Terima borang 1099-R yang menunjukkan pengedaran dari akaun 403b anda. Borang ini akan dihantar kepada anda melalui pelan 403b anda pada akhir tahun.
Langkah
Laporkan bahagian kena cukai pengedaran, yang terdapat dalam kotak 2a dalam bentuk 1099-R anda, sebagai taburan dan taburan anuiti dikenakan cukai. Jika anda mengambil pengedaran yang berkelayakan, anda boleh menggunakan borang 1040 atau bentuk 1040A. Jika anda mengambil pengagihan kesusahan, anda mesti menggunakan dari 1040 dan lengkapkan langkah 5.
Langkah
Lipatlah bahagian yang boleh dikenakan cukai dari pengeluaran kesusahan anda dengan 0.1 untuk mengira 10 peratus penalti pengeluaran awal. Laporkan jumlah ini pada baris 58 borang 1040 pulangan cukai anda.