Pengertian Risiko Portfolio

Risiko portfolio adalah kemungkinan bahawa portfolio pelaburan mungkin tidak mencapai objektifnya. Terdapat beberapa faktor yang menyumbang kepada risiko portfolio, dan sementara anda dapat meminimumkannya, anda tidak akan dapat menghapuskannya sepenuhnya.

Pendekatan seorang lelaki menggunakan kalkulator sambil melihat dokumen kewangan. Kredit: Nonwarit / iStock / Getty Images

Risiko Sistemik

Risiko sistemik, faktor risiko yang anda tidak dapat menghapuskan, menyumbang kepada risiko portfolio. Risiko sistemik termasuk risiko yang berkaitan dengan kadar faedah, kemelesetan, perang dan ketidakstabilan politik, yang semuanya boleh membawa kesan yang besar kepada syarikat dan harga saham mereka. Oleh sifat mereka, faktor risiko ini agak tidak dapat diramalkan. Walaupun anda mungkin dapat menentukan trend jangka panjang kadar faedah, anda tidak dapat meramalkan jumlah yang akan naik atau turun. Dalam kebanyakan kes, pasaran saham akan menaikkan harga dalam jangkaan perubahan, sebelum pelabur individu menganggapnya.

Risiko yang tidak sistematik

Juga dikenali sebagai risiko khusus, ia berkaitan dengan risiko yang berkaitan dengan memiliki saham syarikat tertentu dalam portfolio anda. Risiko ini anda boleh mengawal, atau sekurang-kurangnya meminimumkan. Memandangkan anda meningkatkan bilangan syarikat yang berbeza dalam portfolio anda, anda secara asasnya menyebarkan risiko merentas portfolio anda, sekali gus mengurangkan kesan keseluruhan stok yang kurang baik.

Kepelbagaian

Kepelbagaian, atau tidak meletakkan semua telur anda dalam satu bakul, adalah kaedah utama untuk mengurangkan risiko tertentu dalam portfolio anda. Bukan sahaja anda perlu memiliki beberapa syarikat yang berbeza, tetapi anda juga perlu memiliki syarikat dari pelbagai sektor. Sekiranya anda melabur semua wang anda di stok bank, anda boleh mengurangkan kesan syarikat anda terhadap wang anda, tetapi anda tidak menghapuskan kesan sektor anda terhadap pelaburan anda.

Lebih Daripada Saham Baru

Cara selanjutnya untuk meningkatkan kepelbagaian portfolio anda adalah untuk melabur dalam kelas aset yang lain. Dana bersama seimbang melaburkan sebahagian daripada wang dana merentas saham, bon dan pelaburan tunai jangka pendek seperti bil perbendaharaan. Dengan menambah pelaburan ini, yang mempunyai tahap keselamatan yang lebih tinggi dan memberi pendapatan, anda juga mengurangkan risiko portfolio anda.

Memahami Toleransi Risiko Anda

Mempunyai pemahaman yang jelas tentang toleransi anda terhadap risiko adalah faktor penting dalam mencapai objektif pelaburan anda. Ia mudah untuk menunggang gelombang pasaran saham yang tumbuh setiap hari tanpa penglihatan, tetapi ia adalah satu cerita yang sama sekali berlaku apabila kemalangan atau tempoh kerugian harian yang berlarutan berlaku. Memahami tahap keselesaan anda pada masa-masa ini membantu dalam menghapuskan kemungkinan membuat keputusan ruam pada masa yang salah.