Cara Merawat Sumbangan Majikan SEP IRA pada Borang W-2

Pelan Pencen Pekerja ringkas adalah pelan simpanan persaraan yang ditawarkan oleh majikan yang mencari kos pentadbiran yang rendah dengan faedah cukai menyumbang kepada pelan persaraan untuk pekerja. Pekerja yang layak mestilah berumur 21 tahun dan telah berkhidmat dengan syarikat sekurang-kurangnya tiga daripada lima tahun sebelumnya dengan minimum $ 550 pendapatan.

Langkah

Tambah keseluruhan pendapatan pretasi yang didaftarkan pada setiap gaji untuk mendapatkan pendapatan tahunan anda untuk tahun yang anda memfailkan cukai pendapatan.

Langkah

Dapatkan borang W-2 anda dari majikan anda pada bulan Januari atau awal Februari tahun berikutan pendapatan anda.

Langkah

Bandingkan pendapatan W-2 kepada pendapatan agregat yang anda peroleh untuk tahun ini. Kedua-dua harus sepadan.

Langkah

Panggil pentadbir pelan SEP IRA anda untuk mendapatkan jumlah yang disumbangkan bagi pihak anda oleh majikan anda jika pendapatan anda dan W-2 tidak sepadan. Sumbangan SEP tidak boleh dimasukkan ke dalam W-2 kerana ia bukan program sumbangan yang dikurangkan gaji, tetapi ia mungkin merupakan kesilapan yang tidak disengajakan.

Langkah

Hubungi majikan anda mengenai sebarang penambahan sumbangan SEP yang salah kepada W-2 anda. Aset harus tetap dalam SEP anda, tetapi majikan anda perlu mengeluarkan W-2 yang dipinda dan merekodkan ini dengan IRS.