Bagaimana Mengira Pulangan S & P 500

Pulangan (sebelum perbelanjaan) kasar pada S & P 500 selama beberapa tahun adalah tahunan untuk memberikan purata pulangan setiap tahun. Untuk mendapatkan pulangan untuk S & P 500, seseorang melabur dalam dana yang menjejaki indeks. Perbelanjaan dana, dipermudahkan sebagai nisbah perbelanjaan, berfungsi untuk mengurangkan keuntungan modal. Inflasi dan cukai selepas penarikan kerja selanjutnya terhadap pelabur untuk mengurangkan pulangan bersih.

Titik belian dan jualan yang berhemat boleh meningkatkan pulangan S & P 500.

Langkah

Gunakan nilai indeks untuk mengira pulangan kasar. Sebagai contoh, katakan pelaburan $ 1,000 dibuat pada 25 April 2005. Katakan bahawa semua dana telah ditarik balik pada 26 April 2010. Pada 25 April 2005, S & P 500 Roth Index (simbol "^ GSPC") berada di 1162.10 mata. Lima tahun kemudian, pada 26 April 2010, indeks berada pada 1212.05. Perbezaan antara dua nilai adalah: 1212.05-1162.10 = 49.95. Nombor ini dibahagikan dengan nilai permulaan untuk mendapatkan perpuluhan 0.0429, atau 4.29 peratus selama lima tahun.

Langkah

Perolehan kasar tahunan. Purata pulangan setahun adalah 4.29 / 5 = 0.858 peratus. Purata pulangan tahunan tahunan ialah 42.9 / 5 = $ 8.58.

Langkah

Faktor dalam nisbah perbelanjaan tahunan. Prospek dana untuk Indeks Persatuan S & P 500 (Kelas I) memberikan nisbah perbelanjaan 0.28 peratus. Untuk kesederhanaan, andaikan pulangan tahunan kasar sebanyak 0.858 peratus dan nisbah perbelanjaan tahunan sebanyak 0.280 peratus. Mengira lagi: 0.280 / 0.858 100 peratus hasil 32.6 peratus. Kini pulangan tahunan adalah 8.58 (1-0.326), atau $ 5.78. Lebih lima tahun, pulangan dolar akan menjadi 28.9 (5.78 * 5).

Langkah

Bayar cukai. Tiada cukai yang dikenakan antara tahun 2005 dan 2009 kerana wang itu dilaburkan dalam dana itu, tidak tersedia untuk perbelanjaan. Selepas pengumpulan pada tahun 2010, wang itu tertakluk kepada kadar cukai 2010 untuk keuntungan modal. Dengan mengandaikan kadar cukai keuntungan modal adalah 15 peratus, pulangan selepas cukai adalah 85 peratus (100-15) daripada apa yang berlaku sebelum ini. Keputusan: 0.85 * 28.9 = $ 24.57. Pulangan selepas cukai sekarang 2.457 peratus berkesan dalam tempoh lima tahun.

Langkah

Ingat inflasi. Anggapkan inflasi tetap pada 1 peratus setiap tahun. Pulangan penyesuaian inflasi boleh dikira mengikut formula Investopedia. Dengan pulangan 2.475 peratus dan inflasi 1 peratus, pulangan selepas inflasi adalah (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146, atau 1.46 peratus. Ini sepadan dengan 10.46 selepas cukai, selepas inflasi dolar melebihi lima tahun; 10.46 / 5 = $ 2.09 setahun.