Bagaimana Mengira Pendedahan Risiko

Risiko adalah fakta kehidupan bagi pelabur. Sijil deposit bersertifikat federally mempunyai risiko kadar faedah, bermakna kadar kenaikan boleh menyebabkan anda terjejas dengan pendapatan di bawah pasaran sehingga CD matang. Mengira pendedahan risiko adalah salah satu alat yang digunakan para pelabur untuk menilai dan menguruskan risiko. Itu penting kerana pelabur yang memahami risiko yang mereka hadapi boleh membuat pilihan pelaburan yang lebih baik.

Pengiraan pendedahan risiko membantu anda mengimbangi risiko berbanding pulangan. Kredit: AnsonLu / iStock / Getty Images

Risiko dan pendedahan

Risiko adalah peluang bahawa peristiwa negatif mungkin berlaku. Dalam melabur, ini bermakna peluang buruk akan menyebabkan anda kehilangan wang. Sebagai contoh, jika anda membeli bon, terdapat kebarangkalian bahawa penerbit bon akan mungkir, meninggalkan anda daripada nasib dan keluar dari wang. Pengiraan pendedahan risiko memberitahu anda berapa banyak kemungkinan anda akan kehilangan akibat peristiwa buruk.

Anggaran Kebarangkalian Risiko

Sebelum anda boleh mengira pendedahan risiko, anda memerlukan anggaran munasabah mengenai kebarangkalian peristiwa risiko akan berlaku. Katakan anda sedang mempertimbangkan untuk melabur dalam bon korporat. Lakukan penyelidikan untuk mencari risiko lalai bon. Sebagai contoh, pada awal tahun 2000, bon korporat yang dinilai sebagai gred pelaburan oleh Moody's mempunyai kadar lalai sejarah sebanyak 2.09 peratus. Bon korporat gred bukan pelaburan mungkir pada kadar 31.37 peratus. Anda boleh mencari data yang boleh dibandingkan untuk acara lain, seperti kemungkinan permulaan akan gagal atau harta komersial akan jatuh nilai, dengan menggunakan penerbitan kewangan atau sumber kerajaan, atau dengan meminta broker anda untuk bantuan.

Formula Pendedahan Risiko

Formula untuk mengira pendedahan risiko adalah jumlah kerugian jika risiko berlaku didarabkan dengan kebarangkalian bahawa risiko sebenarnya akan berlaku. Katakan anda merancang untuk membeli bon korporat gred pelaburan bernilai $ 10,000. Jika penerbit mungkir, kerugian anda boleh berjumlah $ 10,000. Jika risiko lalai adalah 2.09 peratus, mendarab $ 10,000 oleh.0209 memberi anda pendedahan risiko $ 209.

Menilai Pendedahan Risiko

Menggunakan pendedahan risiko sebagai panduan pelaburan memerlukan beberapa interpretasi yang bijak. Sebagai contoh, pelaburan yang berisiko tinggi dan kerugian yang berpotensi rendah dapat menghasilkan pendedahan yang sama sebagai pelaburan berisiko rendah dengan kemungkinan kerugian besar. Satu lagi isu yang perlu dipertimbangkan ialah pulangan yang dijangkakan ke atas pelaburan. Anda perlu membuat panggilan pertimbangan sama ada atau tidak pendedahan risiko boleh diterima memandangkan potensi keuntungan.