Cara Mengeluarkan Wang dari IRA Tradisional saya

IRA tradisional, atau akaun persaraan individu, membantu orang menyimpan wang untuk bersara dengan menawarkan potongan cukai untuk caruman yang dibuat ke akaun dan membenarkan wang itu berkembang bebas cukai selagi ia tetap dalam akaun. Walau bagaimanapun, apabila anda mengeluarkan wang dari akaun, anda mesti memasukkannya sebagai pendapatan yang boleh dikenakan cukai. Walaupun IRS tidak melarang orang mengambil wang sebelum bersara, jika anda mengeluarkan wang sebelum beralih 59 1/2 tahun, anda perlu membayar penalti 10 peratus sebagai tambahan kepada cukai pendapatan.

Pengagihan IRA tradisional mesti dilaporkan mengenai cukai.

Langkah

Lengkapkan kertas kerja yang diperlukan dari institusi kewangan anda. Setiap institusi kewangan mempunyai bentuk yang sedikit berbeza. Borang ini akan memerlukan anda memberikan maklumat pengenalpastian anda, seperti nama, alamat dan nombor Jaminan Sosial anda, serta maklumat akaun anda.

Langkah

Terima borang 1099-R dari institusi kewangan anda pada akhir bulan Januari tahun berikutnya. Anda memerlukan borang ini untuk memfailkan cukai anda, jadi jika anda tidak menerimanya pada 1 Februari, hubungi institusi kewangan anda.

Langkah

Laporkan jumlah pengeluaran IRA tradisional anda, yang terdapat dalam kotak 1 dari borang anda 1099-R, pada baris 15a daripada bentuk 1040 atau garis 11a daripada bentuk 1040A.

Langkah

Laporkan bahagian yang boleh dikenakan cukai pengeluaran anda, yang terdapat dalam kotak 2a borang anda 1099-R, pada baris 15b borang 1040 atau garis 11b borang 1040A. Kecuali anda membuat sumbangan yang tidak boleh ditolak kepada IRA tradisional anda, jumlah yang dikenakan cukai akan sama dengan jumlah keseluruhan. Sekurang-kurangnya 59 1/2 tahun, anda sudah selesai.

Langkah

Bentuk lengkap 5329 jika anda tidak berusia 59 1/2 tahun apabila anda mengambil pengeluaran IRA anda. Borang ini akan sama ada dokumen pengecualian pengeluaran awal anda, yang akan membolehkan anda untuk mengelakkan membayar penalti 10 peratus tambahan pada pengedaran anda, atau ia akan mengira berapa besar penalti tersebut. Jika anda mempunyai pengecualian, tulis kod untuknya di ruang sebelah baris 2. Sebagai contoh, jika anda menggunakan pengedaran ini untuk perbelanjaan pendidikan yang lebih tinggi, anda akan menulis "08." Senarai lengkap boleh didapati dalam bentuk arahan 5329 (lihat sumber). Sekiranya anda mempunyai penalti, laporkan jumlah pada baris 58 borang anda 1040.