Isi kandungan:
- Menunjukkan ID ialah Penjenayah Jenayah
- Video Hari Ini
- Setiap orang mempunyai pilihan pengenalan
- Anda Perlu Menyediakan Pengecualian Pembayar Cukai
Pengenalan peribadi adalah penghalang apabila anda adalah antara 10 juta orang di A.S. tanpa akaun bank dan anda ingin membuka akaun. Oleh sebab undang-undang A.S. dan antarabangsa baru-baru ini, dan perjanjian IRS dengan institusi kewangan asing, bank, kesatuan kredit, dan persatuan simpanan dan pinjaman di seluruh dunia mesti mengesahkan identiti warganegara dan penduduk A.S. apabila mereka membuka akaun. Anda tidak boleh membuka akaun tanpa ID; Walau bagaimanapun, anda mempunyai pilihan untuk jenis ID yang diterima oleh bank.
Menunjukkan ID ialah Penjenayah Jenayah
Akta Patriot A.S. menjadikan program identiti pelanggan, atau CIP, wajib untuk semua institusi kewangan A.S. sebagai pencegahan keganasan. Seksyen 326 undang-undang ini membenarkan mereka menetapkan kriteria mereka sendiri untuk mengesahkan identiti pemegang akaun baru, dengan syarat mereka mengumpulkan sekurang-kurangnya empat jenis utama maklumat: Nama, alamat, tarikh lahir dan nombor pengenalan pembayar cukai.
Terima kasih kepada "Ketahui Pelanggan Anda" atau peraturan KYC diikuti secara global untuk mengurangkan pengubahan wang haram, anda mesti menyediakan salinan pasport anda yang diperakui atau dipersetujui untuk membuka akaun bernombor di bank asing atau luar pesisir. Ini terpakai walaupun anda menggunakan ejen atau perantara untuk membantu anda. Lima puluh enam negara mempunyai perjanjian KYC dengan IRS yang menyatakan mereka memerlukan paspor atau ID foto untuk membuka akaun baru. Ini termasuk Switzerland, sejarah penjaga identiti pemegang akaun.
Video Hari Ini
Setiap orang mempunyai pilihan pengenalan
Peraturan CIP menggariskan senarai dokumen primer dan sekunder untuk membuktikan identiti. ID utama ialah dokumen yang dikeluarkan kerajaan dengan gambar seperti pasport, kediaman tetap atau kad pendaftaran asing, atau lesen memandu. Ia menunjukkan nama, alamat dan kediaman atau kewarganegaraan anda dan, untuk diterima, tidak boleh tamat tempoh. Kad pengenalan perbandaran yang dikeluarkan oleh bandar-bandar seperti New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut, dan San Francisco untuk pendatang tanpa izin, dan kad pengenalan negeri mewakili ID utama lain yang boleh diterima.
Majlis Peperiksaan Institusi Kewangan Persekutuan menggalakkan bank untuk menggunakan lebih dari satu dokumen pengenalan kerana ID utama mungkin palsu dan pencurian identiti adalah berleluasa. Pengenalpastian sekunder ini termasuk sijil kelahiran, kad ID sekolah, kad pendaftaran pemilih AIC dan kad Medicare. Apabila anda tidak mempunyai dokumen utama, bank mungkin meminta untuk melihat dua dokumen sekunder. Sebagai contoh, lencana pekerjaan dengan foto dan tandatangan anda, ID foto kolej atau kad ID foto kebajikan, yang dikemukakan dengan sijil kelahiran boleh mencukupi. Bank juga mempunyai pilihan untuk menggunakan agensi pelaporan kredit untuk mengesahkan maklumat anda.
Anda Perlu Menyediakan Pengecualian Pembayar Cukai
Di samping mempunyai dokumen pengenalan diri primer dan menengah, warganegara A.S. mesti memberikan nombor pengenalan sosial atau majikan mereka. Jika anda memohon, tetapi belum menerima kad Jaminan Sosial anda, anda boleh menyerahkan resit anda dari Pentadbiran Keselamatan Sosial untuk membuka akaun, kemudian tunjukkan kad selepas ia tiba.
Pendatang, atau mereka yang tidak mempunyai nombor Jaminan Sosial, boleh mengemukakan nombor pengenalpastian pembayar cukai ITIN atau individu, yang diperolehi daripada IRS. Menurut Perbendaharaan A.S., rakyat bukan U.S. boleh menggantikan nombor kad pengenalan asing, paspor asing atau dokumen lain yang dikeluarkan pemerintah dengan foto dan alamat mereka.
Jika anda seorang kanak-kanak kecil, atau di bawah umur 18 tahun, ibu bapa atau penjaganya yang menandatangani bersama untuk akaun anda mesti membentangkan pengenalan diri dan nombor Jaminan Sosialnya sendiri. Anda juga mungkin perlu menunjukkan sijil kelahiran dan kad kesejahteraan sosial anda bergantung pada dasar bank.