Isi kandungan:
Bank bertindak sebagai penjaga untuk Akaun Persaraan Individu pelanggan. Akaun IRA sering mengambil bentuk sijil deposit atau akaun simpanan. Pekerja bank dengan lesen yang diperlukan juga menjual akaun IRA dana bersama. Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri tidak menghukum orang untuk memindahkan akaun IRA dari satu kustodian kepada yang lain selagi dana dilaburkan semula dalam tempoh 60 hari. Orang sering memindahkan IRA apabila kadar CD di bank kustodian menjadi tidak kompetitif. Peralihan IRA melibatkan pemegang akaun yang memindahkan dana secara fizikal sementara pemindahan IRA berlaku apabila kustodian menukar dana secara langsung.
Langkah
Pergi ke bank yang ingin anda pindahkan akaun IRA. Bercakap kepada wakil khidmat pelanggan dan minta dia membuat akaun IRA dengan nama anda. Sediakan nama, alamat, nombor telefon, ID dan apa-apa maklumat lain yang dia mahukan. Tandatangani dokumen yang berkaitan dengan akaun. Tentukan jenis pelaburan yang ingin anda simpan dana IRA masuk dan beritahu wakilnya apabila anda mengharapkan untuk kembali dengan hasilnya.
Langkah
Pergi ke bank yang memegang akaun IRA. Minta seorang wakil untuk menutup akaun dan membuat cek yang dibayar kepada bank baru, untuk faedah anda. Pastikan wakil melengkapkan borang pengedaran IRA dengan betul untuk menunjukkan bahawa dana sedang dipindahkan dan tidak ditarik balik. Meminta salinan borang pengedaran IRA.
Langkah
Kembali ke bank kustodian baru dalam masa 60 hari. Berikan cek kepada wakil dan aturkan mereka untuk melabur wang ke dalam produk pilihan anda. Minta penerimaan dan apa-apa dokumen lain yang menghasilkan transaksi seperti perjanjian CD.