Isi kandungan:
Menyelaraskan penyata bank tidak sukar. Terdapat beberapa item yang diperlukan. Apabila resit dibundarkan, bandingkannya dengan pernyataan dari bank, membuat penyesuaian dan dilakukan. Kesilapan untuk pengalaman rekonsiliasi bank yang berjaya adalah organisasi dan mempunyai alat yang sesuai.
Langkah
Kumpulkan semua resit untuk bulan itu. Ini termasuk rekod deposit, penerimaan ATM, pengeluaran tunai, dan pembayaran melalui kad debit atau kredit yang dikaitkan dengan akaun. Ingatlah untuk memasukkan semua pembayaran berulang dan pembayaran secara automatik yang dilakukan melalui perkhidmatan perbankan dalam talian. Pendaftaran akaun dan penyata bank semasa diperlukan. Tambah ini pen atau pensel dan kalkulator.
Bandingkan penyertaan dalam daftar akaun ke penyata bank. Catat sebarang percanggahan. Deposit dan cek yang ditulis berhampiran dengan tarikh penyata mungkin tidak muncul.Buat senarai item ini. Bandingkan penerimaan dengan akaun akaun dan penyata bank. Buat senarai sebarang urus niaga yang tidak mempunyai resit atau yang tidak boleh diambil kira. Sebaik sahaja setiap urus niaga dalam daftar akaun dan pada penyata bank diambilkira, perhatikan baki permulaan dan akhir. Ini akan ditemui di penyata bank.
Buku Akaun Buku Lama Bermula dengan baki akhir pada penyata bank, tambahkan semua deposit yang dibuat tetapi tidak muncul pada penyata tersebut. Ambil subtotal dan perhatikan nombor ini. Dari subtotal, tolak semua cek, kad debit, kad kredit, pembayaran automatik dan pengeluaran lain yang diambil kira dalam daftar tetapi tidak disenaraikan di penyata bank. Bandingkan hasil dengan baki dalam daftar akaun. Nombor-nombor ini sepatutnya sama. Jika mereka tidak, ada masalah. Ulangi langkah satu dan dua memastikan nombor tidak ditiru. Ini biasanya menjadi punca perbezaan.
Laporkan sebarang transaksi yang mencurigakan kepada bank dengan segera. Ini melindungi kepentingan dan identiti kewangan anda. Paling sering transaksi yang tidak dikenali adalah oversights dan pembelian yang terlupa.
Langkah
Spreadsheet seperti Excel boleh digunakan untuk membantu mengurangkan kesilapan. Untuk menyediakan hamparan, masukkan baki akhir dari pernyataan ke dalam sel. Senaraikan semua deposit yang tidak disenaraikan di penyata bank dalam sel berasingan. Buat rumus untuk menambah semua nombor bersama-sama. Senaraikan dalam sel berasingan semua pengeluaran dari akaun yang tidak dicerminkan pada penyata bank. Buat formula untuk menolak item ini dari subtotal pertama. Jumlah ini sepadan dengan baki yang ditunjukkan dalam daftar akaun.