Isi kandungan:
Tiada batasan jumlah wang yang anda boleh deposit ke dalam akaun semak atau simpanan anda. Kecuali beberapa formaliti, proses mendepositkan sejumlah besar wang adalah serupa dengan jumlah yang lebih kecil. Keterbacaan ini membantu institusi kewangan mematuhi Akta Kerahsiaan Bank, yang dibuat untuk mengesan aktiviti pencucian uang yang mungkin. Wang anda akan tersedia untuk anda dalam beberapa hari perniagaan, bergantung kepada jumlahnya.
Menyimpan Wang Anda
Lengkapkan slip deposit di bank anda, seperti yang anda lakukan untuk jumlah yang lebih kecil. Perhatikan jumlah wang tunai dan cek, jika ada, dan amaun keseluruhan dalam kotak yang sesuai. Tunjukkan juruwang bentuk pengenalan gambar yang sah, seperti lesen pemandu atau kad pengenalan negara anda. Turut hadir kad Keselamatan Sosial anda. Oleh undang-undang, juruwang mesti bertanya kepada anda beberapa soalan mengenai wang itu, seperti sumbernya, dan merekodkan maklumat dalam laporan transaksi mata wang. Laporan ini adalah untuk Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri dan perlu apabila deposit pelanggan atau menarik balik $ 10,000 atau lebih. Anda akan menerima resit pada akhir transaksi.
Laporan Aktiviti yang mencurigakan
Bank anda mesti memfailkan Laporan Kegiatan Mencurigakan, atau SAR, apabila ia memperhatikan kelakuan yang mungkin menyalahi undang-undang. Sebagai contoh, adalah menyalahi undang-undang untuk mencuba dan menghalang bank daripada memfailkan CTR dengan mendepositkan wang dalam jumlah kecil dalam tempoh masa, sama ada di cawangan yang sama atau cawangan yang berbeza di bank yang sama. Ini dipanggil penstrukturan dan boleh menyebabkan IRS merampas wang. Meminta juruwang tidak memfailkan CTR boleh menyebabkan wakilnya memfailkan SAR juga.
Yuran Deposit Tunai
Sesetengah bank mengenakan bayaran deposit tunai untuk urus niaga atas jumlah yang ditentukan oleh dasar bank dalaman dan jenis akaun. Ini adalah disebabkan oleh jumlah masa yang diperlukan untuk menyelesaikan transaksi. Yuran adalah lebih biasa bagi pelanggan perniagaan, tetapi beberapa bank juga mengenakan caj kepada individu. Chase mengenakan 25 sen untuk setiap deposit tunai sebanyak $ 100 melebihi had tunai yang berkaitan dengan akaun, sementara CapitalOne mengenakan caj $ 1 untuk setiap $ 1,000 daripada had $ 10,000.
Memegang Cek
Peraturan Peraturan FDIC CC alamat deposit bank. Bank mesti meletakkan deposit cek sebanyak $ 5,000 dan ke atas. Apabila anda mendepositkan sejumlah sehingga $ 5,000, bank tersebut boleh menahannya selama dua hari perniagaan. Sebarang amaun melebihi $ 5,000 akan dikeluarkan selepas tujuh hari bekerja. Penangguhan lebih lama untuk akaun kurang daripada 30 hari. Bagi akaun baru itu, wang akan tersedia selepas sembilan hari.