Potongan Cukai untuk Yuran Penasihat Kewangan

Sekiranya anda berunding dengan seorang profesional pelaburan seperti perancang kewangan atau penasihat semasa aktiviti penghasilan pendapatan, yuran yang dikenakan oleh individu ini boleh ditolak daripada cukai anda. Walau bagaimanapun, anda mesti berpegang pada pelaburan yang Perkhidmatan Revenue Internal dianggap boleh ditolak dan juga memenuhi keperluan IRS yang lain.

Pandangan overhead tentang perancangan kewangan masih hidup di meja. Kredit: vetkit / iStock / Getty Images

Yuran Penasihat Deductible

Sama ada yuran penasihat kewangan anda berasal dari orang, firma atau khidmat nasihat, mereka layak mendapat potongan cukai. IRS tidak menyatakan jenis penasihat kewangan, hanya merujuk kepada "nasihat dan nasihat pelaburan." Nasihat juga boleh didapati dalam bentuk surat berita, terbitan berkala dan langganan laman web penyelidikan, yang semuanya berpotensi dapat ditolak. Yuran penasihat kewangan adalah sebahagian daripada perbelanjaan deductible yang lebih besar yang meliputi perbelanjaan yang timbul akibat daripada melabur, disifatkan sebagai potongan pelbagai di Jadual A pulangan cukai anda.

Peraturan untuk Ketaksuban

Yuran penasihat kewangan masih perlu berada di dalam garis panduan apa yang IRS dianggap sebagai boleh ditolak. Anda hanya boleh memotong yuran ini jika mereka lebih daripada 2 peratus daripada pendapatan kasar anda yang diselaraskan. Walau bagaimanapun, anda juga boleh memasukkan perbelanjaan pelbagai lain untuk membuat 2 peratus, seperti perbelanjaan pekerja yang belum dibayar dan yuran persiapan cukai. Keadaan lain ialah apa yang disarankan penasihat kewangan harus dikenakan cukai. Sebarang kos untuk mendapatkan nasihat mengenai pendapatan tidak dapat dilaburkan daripada pelaburan seperti bon perbandaran dalam portfolio tidak boleh ditolak. Juga, yuran anda mestilah "biasa dan perlu," tidak berlebihan.

Yuran Dana Persaraan

Firma pengurusan kewangan mengenakan yuran penjagaan untuk IRA dan 401k. Agar yuran ini dapat ditolak, anda tidak boleh membayar yuran dari dalam akaun persaraan. Jika firma pelaburan membenarkan anda membayar yuran tersebut di luar akaun, yuran tersebut kemudiannya boleh ditolak. Di samping itu, bayaran dari Roth IRA, akaun Roth 401k dan persaraan biasa yang dibiayai dengan wang selepas cukai boleh didebitkan secara langsung dan ditolak daripada cukai.

Komisen dan Yuran Lain

Antara yang tidak ada dalam ruang yuran khidmat nasihat yang ditolak adalah komisen kepada broker untuk membeli atau menjual sekuriti. Yuran ini menambah asas kos harta benda, sehingga mengurangkan beban pajak Anda ketika dijual. Akibatnya, mereka tidak termasuk dalam potongan. Lebih-lebih lagi, yuran pelaburan dana bersama didagangkan secara umum juga menjamin pemotongan. Ini kerana mereka tidak melepasi perbelanjaan pelaburan untuk anda, melainkan mengurangkan dividen anda dengan perbelanjaan pelaburan anda.