Apakah Kedudukan Lipper?

Lipper, anak syarikat perniagaan antarabangsa dan konglomerat berita Thomson Reuters, menyediakan data dan analisis mengenai lebih 140,000 dana bersama dan produk pelaburan lain yang dikeluarkan di 45 negara. Maklumat peringkat dana bersama Lipper digunakan secara meluas oleh keluarga dana bersama, penasihat pelaburan dan pelabur individu. Penyedia berita dan maklumat kewangan seperti "The Wall Street Journal," "SmartMoney," MarketWatch, "USA Today," "Barron's" dan "Forbes" mempunyai kedudukan dana bersama Lipper di laman web mereka dan dalam penerbitan mereka yang dicetak.

Maklumat peringkat dana bersama Lipper digunakan oleh keluarga dana bersama, penasihat pelaburan dan pelabur individu.

Tinjauan Sistem Penilaian Lipper

Sistem penarafan Lipper menawarkan alat yang berpusatkan pelabur untuk membantu memilih dana bersama yang sesuai dengan matlamat pelabur individu dan tahap keselesaan risiko dan pulangan. Lipper berpangkat dana berbanding dana yang sama dalam setiap lima kategori: jumlah pulangan, pulangan yang konsisten, pemuliharaan, perbelanjaan dan kecekapan cukai. Markah adalah tertakluk kepada perubahan setiap bulan dan dikira selama tiga tahun, lima tahun, sepuluh tahun dan bingkai masa keseluruhan. Dana 20 peratus tertinggi dalam setiap kategori kumpulan sebaya dinamakan Leader Lipper. 20 peratus seterusnya diberi penarafan "4"; tengah 20 peratus penilaian "3"; seterusnya 20 peratus rating "2", dan 20 peratus terendah "1" rating.

Jumlah Pulangan

Kedudukan pulangan jumlahnya mencerminkan prestasi pulangan jumlah keseluruhan reksa dana bersama dengan jumlah pulangan rakan sebayanya. Sebagai pelabur, anda boleh menggunakan penilaian jumlah pulangan bersamaan dengan pemeliharaan dan penarafan pulangan konsisten untuk membuat pemilihan yang sesuai yang mengimbangi toleransi risiko anda.

Pulangan yang konsisten

Dana bersama berada di kedudukan yang sangat tinggi dalam pemulangan yang konsisten, menurut sistem ranking Lipper, adalah dana yang menunjukkan pulangan yang lebih konsisten dan pulangan yang disesuaikan dengan risiko jika dibandingkan dengan sekumpulan dana yang serupa. Skor pulangan yang konsisten tinggi dalam dana bersama adalah menarik kepada pelabur yang menghargai konsisten tahun-ke-tahun dana. Sesetengah kumpulan rakan sebaya yang dianalisis oleh Lipper, seperti dana bersama pasaran baru muncul, secara semula jadi lebih tidak menentu daripada yang lain, dan skor skor yang konsisten tinggi dalam kumpulan tidak menentu mungkin tidak sesuai untuk pelabur toleran risiko yang kurang.

Kecekapan Cukai

Dana lipper yang tinggi dalam kecekapan cukai adalah yang paling berjaya menangguhkan cukai. Selalunya pegangan dalam dana ini mempunyai kadar perolehan yang rendah; iaitu, pengurus tidak menjual pegangan secara kerap, kemudian membeli pegangan lain. Skor tinggi dalam kategori ini menjadikan dana ini lebih menarik kepada pelabur yang berminat cukai dan mereka yang mempunyai kurungan cukai pendapatan persekutuan yang tinggi.

Pemeliharaan

Dana bersama dengan skor pemeliharaan Lipper yang tinggi telah menunjukkan keupayaan untuk mengekalkan modal dalam pelbagai pasaran apabila dibandingkan dengan dana yang serupa.

Dana bersama dengan skor pemeliharaan Lipper yang tinggi telah menunjukkan keupayaan untuk mengekalkan modal dalam pelbagai pasaran apabila dibandingkan dengan dana yang serupa. Lipper memberi amaran bahawa dana ekuiti secara bersejarah lebih tidak menentu daripada gabungan dana pendapatan ekuiti atau dana tetap pendapatan.

Perbelanjaan

Dana yang mempunyai perbelanjaan yang rendah berbanding rakan sebaya akan mendapat ranking Lipper yang lebih tinggi dalam kategori ini. Pelabur yang berminat untuk meminimumkan jumlah kos mereka akan mendapati dana yang mendapat markah tinggi dalam kategori ini positif positif. Skor dana dalam kategori ini mungkin digunakan dengan jumlah pulangan dan kategori pulangan yang konsisten untuk memilih dana dengan yuran yang lebih rendah daripada purata dan prestasi purata di atas.