Cara Tunai dalam Anuiti Awal

Anuitas adalah pelaburan tertunda cukai yang ditawarkan melalui syarikat insurans yang mempunyai jangka masa kontrak yang dipanggil tempoh penyerahan. Anda boleh mengeluarkan wang tunai dari anuitas semasa tempoh penyerahan, tetapi boleh dinilai penalti dalam melakukannya. Di samping itu, jika anda belum berusia 59-1 / 2 tahun, anda boleh menilai 10 peratus penalti cukai untuk melunaskan awal, menurut Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri. Menarik wang itu mudah; Mengesan penalti kontrak dan akibat cukai adalah di mana orang menjadi keliru.

kredit: Jupiterimages / Photos.com / Getty Images

Langkah

Lihat kontrak anuiti anda. Harus ada halaman dengan ringkasan tarikh anuitas dibuat, amaun yang dicipta dengan dan tempoh penyerahan. Seiring dengan tempoh tempoh penyerahan, terdapat juga jadual bayaran yang dipanggil caj penyerahan yang dinilai apabila kontrak ditunaikan semasa tempoh penyerahan.

Langkah

Baca bahagian yang membincangkan pengecualian. Anda boleh mengeluarkan sejumlah wang setiap tahun tanpa penalti, atau mungkin ada pengecualian caj penyerahan untuk keperluan penjagaan jangka panjang atau ketidakupayaan, menurut Insure.com. Dasar anda akan mempunyai butiran mengenai pengecualian, jika ada, yang mana anda layak.

Langkah

Rujuk penasihat cukai mengenai akibat cukai untuk menarik wang dari anuitas awal.

Langkah

Minta borang penyerahan wang tunai dari syarikat anuiti.

Langkah

Isi borang dengan lengkap dengan alamat yang betul untuk memastikan cek tidak hilang. Anda boleh meminta penyerahan lengkap, menyerahkan separa atau memulakan program pembayaran yang sistematik. Anda akan mempunyai pilihan untuk mempunyai cukai yang ditahan atau ditolak dari pembayaran. Anda harus memasukkan dengan bentuk apa-apa maklumat yang berkaitan dengan pengecualian seperti kemasukan penjagaan jangka panjang.

Langkah

Tandatangani borang dan serahkan.