Isi kandungan:
Untuk pelbagai sebab, seperti yuran penyelenggaraan yang tinggi dan pilihan pelaburan yang lemah, anda mungkin mahu melancarkan dana dalam pelan simpanan kesihatan semasa anda ke HSA yang lain. Untuk melaksanakan peralihan, anda perlu berunding dengan kustodian yang memegang akaun semasa anda.
Menghubungi Penjaga
Hanya Penjaga atau khidmat juruaudit yang layak untuk membuka HSA. Penjaga adalah institusi kewangan yang menawarkan pelan tersebut, seperti bank, kesatuan kredit atau syarikat insurans. Jika anda mendapat pelan anda melalui majikan anda, HSA anda masih dipegang oleh penjaga. Untuk arahan mengenai penggantian HSA anda, hubungi penjaga untuk akaun semasa anda. Jika majikan anda menaja pelan anda, hubungi jabatan sumber manusia atau pelan pelan anda.
Minta Pengagihan
Ikut arahan penjaga anda untuk meminta pengedaran dana HSA anda. Anda dibenarkan mengisi dan menyerahkan borang pengedaran dalam talian. Jika tidak, anda biasanya boleh mel, faks atau melepaskan borang. Pada umumnya, anda mesti memasukkan maklumat mengenal pasti borang, seperti alamat dan nombor Jaminan Sosial anda, ditambah jumlah yang anda mahu bayar kepada anda. Jumlah ini boleh menjadi jumlah penuh, atau sebahagian, baki anda. Bank anda mungkin dapat meletakkan wang itu terus ke dalam akaun bank anda, atau ia boleh menghantar cek kepada anda.
Anda boleh meminta hanya satu peralihan untuk tahun ini. Anda juga mempunyai 60 hari dari ketika anda menerima pengedaran untuk mendepositkan dana ke dalam HSA baru anda. Sekiranya anda gagal memenuhi tarikh akhir 60 hari, pengedaran anda akan dikenakan cukai pendapatan dan penalti sebanyak 20 peratus.
Lengkapkan Borang Sumbangan
Anda mestilah mempunyai HSA yang ditubuhkan dengan pembekal baru untuk meminta deposit dana peralihan anda. Anda mungkin perlu mengisi borang tertentu yang membenarkan pembekal baru anda membuat deposit. Umumnya, anda mesti menyertakan sumbangan peralihan anda dengan borang tersebut.
Menutup Akaun Anda
Borang pengedaran perantara lama anda mungkin mempunyai pilihan untuk menutup akaun HSA anda sebelumnya. Jika tidak, hubungi pembekal dan minta agar ia menutup akaun.