Isi kandungan:
Akta Rahasia Bank (BSA) telah diluluskan pada tahun 1970 untuk membantu pihak berkuasa persekutuan mendedahkan dan menghalang pencucian wang. Akta ini memerlukan bank melaporkan transaksi tertentu, dan keperluannya tidak terhad kepada bank tradisional. Firma broker, kasino, syarikat yang mengeluarkan dan pesanan wang tunai dan peniaga dalam logam berharga dan perhiasan semuanya tertakluk kepada keperluan yang sama.
Penjejakan Transaksi Tunai Besar
Jika bank mengesan bahawa pelanggan telah membuat urus niaga tunai lebih daripada $ 10,000 dalam satu hari, ia perlu memfailkan Laporan Transaksi Mata Wang (RKPT) dengan IRS dalam masa 15 hari. Sekiranya pelanggan membuat transaksi berganda berjumlah $ 10,000, bank mesti memfailkan RKPT. Urus niaga boleh dibuat dalam pelbagai akaun - pemeriksaan, penjimatan, IRA atau pinjaman. IRS mentakrifkan wang tunai sebagai mata wang, pesanan wang, draf bank, cek juruwang dan pemeriksaan pelancong. Pemeriksaan peribadi dan perniagaan tidak dianggap sebagai wang tunai. Sekiranya bank mengesyaki kegiatan mencurigakan yang melibatkan wang tunai sebanyak $ 5,000, ia dikehendaki menyerahkan RKPT. Sesetengah pelanggan bank dikecualikan. Perusahaan peruncitan dan komersil yang secara rutin mendeposit dan mengeluarkan wang tunai untuk keperluan perniagaan mereka tidak dilaporkan walaupun mereka perlu memohon pengecualian setiap tahun.