Isi kandungan:
Filing kebankrapan tidak semestinya menggugurkan kerjaya anda jika anda - atau anda sedang mencari untuk menjadi - wakil berdaftar dalam industri sekuriti. Walau bagaimanapun, anda tidak akan dapat menyimpannya sebagai rahsia. Negeri-negeri masing-masing mempunyai peraturan dan peraturan masing-masing, dan Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan, yang biasanya dikenali sebagai FINRA, meningkatkan keperluannya untuk penyiasatan latar belakang berkuatkuasa 1 Julai 2015.
Apa FINRA Adakah
FINRA adalah pengawas industri sekuriti dan ia mengawasi dirinya sendiri - ia sendiri peraturan. Akta Bursa Keselamatan memberikan kehidupan kepada organisasi pada tahun 1934. Ia diawasi oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa, dan ia melesenkan broker dan mengawal firma anggota, yang meliputi semua yang melakukan perniagaan dengan orang awam. FINRA berfungsi untuk memastikan bahawa standard etika dipenuhi dan mengambil tindakan untuk mendisiplinkan broker, firma dan wakil yang telah ditipu atau sebaliknya melakukan kemudaratan kepada pelanggan dan pelanggan.
Tugas Anda untuk Laporkan
Apabila anda memohon kerja dengan firma sekuriti, anda mesti melengkapkan Borang U4, yang Permohonan Seragam Pendaftaran atau Pemindahan Industri Sekuriti, dan serahkan kepada majikan anda. Jika anda, atau syarikat yang anda dikawal, memfailkan kebankrapan dalam tempoh 10 tahun yang lalu, anda mesti memasukkan maklumat ini pada borang tersebut. Walaupun muflis bukan bar automatik untuk lesen anda, gagal melaporkannya adalah hilang kelayakan berkanun. Permohonan anda tidak akan diterima secara automatik jika anda telah memfailkan kebankrapan. Ia tertakluk kepada a proses semakan manual - Dengan kata lain, FINRA akan menyiasat butiran situasi anda. Anda lebih cenderung untuk diluluskan jika latar belakang anda tidak termasuk insiden buruk yang lain, seperti melakukan pelanggaran peraturan atau mempunyai rekod jenayah.
Peranan Firma Ahli
Pemfailan kebangkrutan anda kemungkinan besar akan menjadi terang walaupun anda tidak mendedahkannya. Berkuat kuasa 2015, FINRA memerlukan firma sekuriti cek latar belakang semua pemohon dan mengesahkan maklumat yang dimasukkan dalam Borang U4 mereka. Ini termasuk mencari rekod awam - dan kebankrapan anda adalah perkara rekod awam. Broker anda tidak boleh mengemukakan borang kepada FINRA melainkan dan sehingga ia melakukan pemeriksaan latar belakang dan ia mesti menyelesaikan cek rekod awam dalam tempoh 30 hari selepas memfailkan borang. FINRA juga akan melakukan carian rekod sendiri.
Kod Kebankrapan
Selain daripada keperluan dan peraturan FINRA, Kod Kebankrapan A.S. mempunyai peraturan sendiri. Jika anda secara aktif bekerja sebagai broker komoditi atau broker saham, anda terhad kepada pemfailan Bab 7 kebankrapan peribadi. Anda tidak boleh memfailkan untuk Bab 13, bentuk kebankrapan di mana anda membayar hutang anda di bawah pengawasan mahkamah selama tiga hingga lima tahun.