Cara Menunjukkan Kerugian 401k atas Cukai Saya

IRS merawat potongan cukai untuk kerugian 401k sebagai potongan pelbagai, bermakna anda mesti merumuskan potongan anda menggunakan Jadual A untuk menuntut potongan tersebut. Tetapi hanya dalam keadaan tertentu anda boleh menuntut kerugian pada 401k anda pada cukai anda: Anda mesti menutup 401k anda, dan asas cukai anda untuk akaun mestilah kurang daripada jumlah pengedaran anda sepanjang hayat akaun. Anda tidak boleh menuntut kerugian berdasarkan kerugian anda selama satu tahun. Sebaliknya, kerugian adalah berdasarkan kerugian sepanjang hayat akaun.

Hanya dalam keadaan terhad anda boleh mengurangkan kerugian 401k.

Langkah

Kirakan asas cukai akaun 401k anda. Sekiranya anda mempunyai akaun tradisional 401k dan belum membuat sumbangan yang tidak dapat ditunaikan (yang jarang berlaku), asas cukai anda ialah $ 0, dan anda tidak dapat menuntut kerugian 401k atas cukai anda. Sekiranya anda mempunyai Roth 401k, semua caruman anda tidak dapat diselesaikan, jadi asas cukai akaun anda adalah amaun yang telah anda sumbangkan.

Langkah

Kurangkan nilai semua pengedaran yang anda ambil dari pelan 401k anda, termasuk pengedaran yang anda ambil untuk menutup akaun. Sebagai contoh, jika anda membuat sumbangan selepas cukai sebanyak $ 50,000 kepada pelan 401k anda dan telah menerima hanya $ 40,000 dalam pengedaran, anda akan kehilangan $ 40,000.

Langkah

Tambah nilai apa-apa potongan pelbagai lain yang anda perlu untuk nilai potongan kerugian 401k anda. Laporkan kerugian sebagai potongan pelbagai pada Jadual Anda Senarai potongan terperinci.

Langkah

Mengurangkan 2 peratus daripada pendapatan kasar anda yang dilaraskan dengan jumlah potongan cukai anda. Sebagai contoh, jika kerugian 401k anda adalah potongan sahaja anda yang berlainan, anda mempunyai kerugian sebanyak $ 10,000 dan anda mempunyai pendapatan kasar sebanyak $ 30,000 yang diselaraskan, anda akan memperoleh $ 9,400 daripada pendapatan yang boleh dikenakan cukai anda.