Cara Memindahkan Pelan Pencen ke RRSP

Pekerja Kanada pada umumnya berhak memindahkan aset yang dipegang dalam pelan pencen berdaftar mereka (RPP) ke Rancangan Simpanan Persaraan Terdaftar (RRSP) mereka tanpa penalti. Pemindahan ke RRSP tidak menjejaskan had sumbangan RRSP pemegang untuk tujuan potongan pada tahun pemindahan dibuat. Di samping itu, pemindahan ke RRSP tidak dibenarkan jika pemohon akan lebih tua daripada 71 pada akhir tahun cukai.

Borang T2151 digunakan untuk memindahkan aset dari pelan pencen yang berdaftar kepada RRSP.

Langkah

Dapatkan Borang CRA T2151. Apabila memohon pemindahan aset dari pelan pencen yang berdaftar (RSP), pemohon dikehendaki untuk mendapatkan Borang CRA T2151 (Pemindahan langsung bagi satu jumlah tunggal di bawah subseksyen 147 (19) atau seksyen 147.3). Borang ini boleh diperolehi dari institusi kewangan di mana RRSP diadakan, atau diperoleh terus dari laman web Agensi Pendapatan Kanada.

Langkah

Lengkapkan Seksyen I Borang T2151. Arahan kepada Borang T2151 memerlukan pemohon melengkapkan Kawasan I (Bahagian B, C dan D) pada semua empat muka surat Borang T2151. Walaupun bentuknya adalah empat halaman panjang, setiap halaman adalah sama. Sebaik sahaja anda melengkapkan borang, beri semua empat halaman kepada pentadbir pelan pencen anda. Maklumat yang diperlukan berkaitan dengan identiti pemohon berhubung dengan pelan pencen, jumlah yang akan dipindahkan, dan maklumat mengenai RRSP penerima.

Langkah

Memindahkan pelan pencen dan menerima RRSP memproses permintaan tersebut. Pelan pemindahan pencen melengkapkan Borang II borang dan kemudian menghantar tiga salinan kepada institusi kewangan RRSP penerima, menyimpan satu salinan untuk dirinya sendiri. Institusi kewangan dengan RRSP yang menerima dana melengkapi Kawasan III pada ketiga-tiga salinan borang tersebut. Selepas itu, ia mengekalkan satu salinan, menghantar satu salinan kepada pelan pencen pemindahan dan satu salinan kepada pemohon.