Isi kandungan:
Pelabur kadang-kadang memutuskan ia berfaedah untuk menutup akaun pelaburan. Jika anda mempunyai akaun persaraan individu Roth dengan Fidelity, anda boleh menutupnya dan sama ada menggulung wang ke akaun Roth yang lain atau hanya menarik balik dana. Bagaimanapun, penutupan Roth IRA bermaksud anda mungkin mempunyai liabiliti cukai jika pengeluaran itu bukan pengagihan yang layak.
Akaun Tutup Kebenaran
Untuk menutup IRA Fidelity Roth anda, lengkapkan borang "Kebenaran untuk Tutup Akaun", yang boleh dimuat turun di laman web Fidelity. Tunjukkan sama ada anda mahu wang ditahan untuk cukai. Anda boleh memilih untuk menerima cek atau mempunyai dana dalam akaun Roth anda yang dihantar melalui pemindahan dana elektronik ke akaun lain. Terdapat bayaran $ 15 untuk pemindahan dana elektronik. Kirimkan kebenaran ke alamat pada borang. Kesetiaan juga boleh mengenakan bayaran kira-kira $ 50 akaun.
Pengkhususan berbanding pengagihan yang boleh dikenakan cukai
Kecuali anda mendepositkan dana ke dalam Roth IRA yang lain dalam tempoh 60 hari selepas mengeluarkannya dari akaun Fidelity, ia dianggap sebagai pengedaran oleh Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri. Sekiranya pengedaran itu layak, wang itu bebas daripada cukai. Pengagihan layak apabila Roth adalah sekurang-kurangnya 5 tahun kalendar dan anda memenuhi salah satu syarat berikut: anda berusia 59 1/2 tahun, anda dilumpuhkan secara kekal, anda telah mewarisi IRA Roth atau anda menggunakan wang tersebut (sehingga $ 10,000), untuk rumah pertama. Jika pengedaran tidak layak, pendapatan pelaburan dikenakan cukai. Anda juga perlu membayar penalti pengedaran awal 10 peratus.