Adakah Bank Laporkan Cek Tunai $ 5,000 kepada IRS?

Langkah

Tidak seperti cek peribadi, cek juruwang disokong oleh dana bank dan bukannya dana dalam akaun periksa peribadi anda. Walau bagaimanapun, anda menyediakan bank dengan dana untuk menutup cek juruwang pada masa pembelian, sama ada dengan wang tunai yang anda masukkan ke cawangan atau dana yang dipotong daripada akaun bank yang anda ada di sana.

Cek Juruwang yang terkenal

Melapor kepada IRS

Langkah

Selaras dengan Akta Bank Kerahsiaan, institusi kewangan yang menerima $ 10,000 atau lebih daripada pelanggan sebagai pertukaran cek jurubank atau instrumen boleh niaga lain mesti melaporkan transaksi kepada IRS.Ini benar sama ada ambang $ 10,000 telah dipenuhi semasa urus niaga tunggal atau melalui pelbagai transaksi yang berkaitan. Sebagai contoh, jika anda membeli cek juruwang sebanyak $ 5,000, bank tidak mungkin melaporkan transaksi tersebut. Walau bagaimanapun, jika cek juruwang adalah salah satu daripada beberapa, membawa jumlah urus niaga anda kepada $ 10,000 atau lebih, bank mesti melaporkan siri transaksi. Bank juga boleh melaporkan cek juruwang anda $ 5,000 jika transaksi itu kelihatan mencurigakan, walaupun anda tidak terlibat dalam transaksi lain.