Mengenai Manfaat Perancangan Kewangan

Perancangan kewangan adalah proses formal mewujudkan peta jalan matlamat kewangan sambil mengambil kira aset, liabiliti dan kedudukan kredit individu atau perniagaan. Perkhidmatan perancangan kewangan membolehkan perniagaan dan individu untuk mengawal akaun kewangan mereka dan mendapatkan nasihat atau nasihat profesional untuk menguruskan hartanah, membuat keputusan terbaik mengenai polisi insurans, dan menilai opsyen saham.

Kepentingan

Dari anggaran belanja isi rumah untuk membuat akaun simpanan bagi dana persaraan, pelan kewangan strategik dapat memudahkan individu atau syarikat memaksimumkan aliran tunai mereka dan membuat keputusan pelaburan yang kukuh. Mengurus dan menguruskan wang dengan berkesan sering memerlukan bantuan perancang kewangan yang boleh dipercayai; perkhidmatan perancangan kewangan membantu orang mendapat penilaian dan pemahaman yang tepat mengenai kedudukan kewangan mereka supaya mereka boleh membuat keputusan terbaik apabila memperuntukkan aset kewangan mereka.

Fungsi

Sesiapa yang telah mengumpulkan sejumlah besar kekayaan dalam bentuk hartanah, aset yang sangat cair atau wang tunai boleh memanfaatkan perkhidmatan perancangan kewangan. Perancangan kewangan membolehkan orang untuk menggariskan masa depan kewangan yang sihat dan memanfaatkan sebarang pelaburan dan pilihan saham yang ada; kerana ia merupakan proses yang berterusan, adalah penting untuk berunding dengan penasihat kewangan peribadi atau perancang kewangan yang disahkan untuk membuat keputusan kewangan yang kukuh dan berkesan.

ciri-ciri

Perancangan kewangan bermula dengan analisis kewangan menyeluruh individu atau syarikat, yang mungkin termasuk penciptaan kenyataan analisis kewangan. Pernyataan ini menggariskan semua aset dan liabiliti, dan menyimpulkan dengan pengiraan nilai bersih. Setelah mengkaji setiap kawasan kedudukan kewangan individu atau syarikat, perancang kewangan boleh membuat cadangan untuk pelaburan, perancangan persaraan, pembiayaan pendidikan, pemberian amal, dan polisi insurans yang paling sesuai untuk pelanggan.

Faedah

Ramai orang boleh mendapat manfaat daripada merangka pelan kewangan dan tidak perlu membayar yuran yang signifikan untuk mendapatkan perkhidmatan perancang kewangan profesional. Manfaat utama perancangan kewangan termasuk: bekerja dengan penasihat yang dipercayai; menilai toleransi risiko; mengurangkan kesan krisis kewangan, dan menghalang seseorang untuk berlaku di tempat pertama; mengurangkan cukai dengan memperuntukkan pendapatan dan aset dengan lebih berkesan; melabur dalam portfolio saham yang menguntungkan; mewujudkan pelan persaraan yang sesuai.

Pertimbangan

Sesetengah bank dan institusi kewangan menawarkan perkhidmatan perancangan kewangan tanpa sebarang kos kepada pelanggan atau ahli; ini boleh menjadi pilihan yang berharga bagi sesiapa yang berminat untuk menguruskan wang dan aset mereka dengan lebih berkesan, mewujudkan portfolio saham atau mereka yang berminat melabur dalam dana pasaran wang. Rundingan perancangan kewangan biasanya percuma, dan firma swasta mungkin mengenakan bayaran untuk perkhidmatan yang berterusan.