Isi kandungan:
Anda boleh mengeluarkan wang sebanyak yang anda perlukan dari akaun bank anda pada bila-bila masa, tetapi terdapat beberapa peraturan yang ada untuk jumlah melebihi $ 10,000. Untuk pengeluaran yang lebih besar, anda mesti membuktikan identiti anda dan menunjukkan bahawa wang itu adalah untuk tujuan undang-undang. Mungkin mengambil masa beberapa hari untuk menerima wang jika anda mengeluarkan jumlah yang sangat besar.
Akta Kerahsiaan Bank
FDIC telah memulakan Akta Transaksi Mata Wang dan Asing pada 1970 sehingga institusi kewangan A.S. dapat membantu pemerintah memerangi pencucian wang. Juga disebut sebagai Akta Kerahsiaan Bank, peraturan ini menghendaki institusi untuk melaporkan sebarang aktiviti pelanggan yang kelihatan mencurigakan atau berbeza dari tingkah laku biasa. Sebagai contoh, bank anda mesti membuat laporan kepada IRS jika anda mengeluarkan lebih daripada $ 10,000, terutamanya jika anda belum mengeluarkan sejumlah besar jumlah tersebut sebelum ini.
Membuat Pengeluaran
Isikan slip pengeluaran di bank anda dan sampaikannya kepada juruwang, kerana anda akan melakukan transaksi biasa. Berikan identifikasi, seperti lesen pemandu anda, kad pengenalan negeri atau pasport, serta nombor Jaminan Sosial anda. Bersedia untuk menjawab soalan mengenai pengeluaran anda, seperti apa yang anda bercadang lakukan dengannya. Juruwang diperlukan untuk bertanya soalan ini untuk menyelesaikan laporan transaksi mata wang, yang mana bank-bank mesti memfailkan pengeluaran wang tunai lebih dari $ 10,000. Jika anda enggan membalas atau memberikan jawapan yang mengelirukan, juruwang mesti memfailkan laporan aktiviti yang mencurigakan. Bank anda mungkin tidak mempunyai jumlah wang di tangan dan mungkin meminta anda untuk kembali dalam masa tujuh hari untuk mengumpulkannya.
Penstrukturan tidak sah
Cuba menghalang bank daripada melaporkan penarikan balik $ 10,000 dengan mengeluarkan sedikit lebih kecil, seperti $ 9,985, dipanggil penstrukturan. Ia juga dianggap sebagai penstrukturan jika anda mengeluarkan jumlah dalam jumlah yang lebih kecil selama beberapa hari, atau mengeluarkannya dalam jumlah yang lebih kecil dari cawangan yang berbeza. Tingkah laku ini adalah pelanggaran undang-undang persekutuan dan boleh menyebabkan kerajaan merampas wang selama-lamanya, atau sehingga keadaan telah dijelaskan dengan memuaskan.
Selamat tinggal
Keselamatan amalan apabila membawa sejumlah besar wang.Nota lebih besar membuat timbunan tunai yang lebih kecil. Sebagai contoh, $ 10,000 boleh dimasukkan ke dalam dompet anda dalam bil $ 1,000 - jika bank anda mempunyai mereka - atau ke dalam beg dompet atau laptop anda dalam bil $ 100. Mengasingkannya dari wang yang anda perlukan untuk urus niaga biasa untuk mengelakkan tersilap menariknya di khalayak ramai. Letakkan dompet dari capaian mudah untuk pickpockets, seperti dalam poket kot dalaman anda. Sekiranya anda membawanya dalam beg tangan, selamatkan dan tahannya. Apabila anda meninggalkan bank, lihatlah dengan yakin dan jangan klackan kawasan di mana anda telah meletakkan wang itu. Oleh kerana terdapat nombor keselamatan, dapatkan seseorang yang anda percayai dengan anda.