"Kewangan persendirian" boleh menjadi topik squirrely untuk pin bawah. Bilakah anda menamatkan pengajian dari akaun simpanan dan membayar hutang untuk memerlukan perkhidmatan yang sesuai dengan suara seorang pengurus wang? Ia bukan hitam dan putih seperti "membeli saham, menyewa penasihat kewangan," tetapi jika anda boleh menjawab beberapa soalan tentang wang anda dan matlamat anda, anda boleh mengetahui sama ada ia bernilai bercakap dengan seorang profesional.
Terdapat beberapa situasi yang dipersetujui secara meluas di mana anda mungkin tidak memerlukan penasihat kewangan berbayar. Strategi Barry Glassman, menulis untuk Forbes, mencadangkan bahawa jika anda suka bermain permainan pelaburan anda sendiri, ia mungkin bernilai berpegang pada aplikasi anda. Ini juga terpakai jika anda mempunyai kebanyakan kerja-kerja kewangan anda secara automatik, seperti deposit atau pembayaran bil; ia adalah satu cara yang baik untuk membina kekayaan tanpa mengabaikannya. Akhirnya, jika anda hanya memerlukan bantuan cukai, ketahui kapan untuk meminta.
Yang berkata, anda tidak tahu apa yang anda tidak tahu, menurut penasihat pelaburan Kristin McFarland. Menulis untuk Jalan itu pada bulan Julai, McFarland mengatakan ia adalah masa anda untuk mengetahui apa yang menghalang anda daripada melihat nasihat perkhidmatan kewangan. Sekiranya anda menganggap keadaan wang anda terlalu mudah, atau jika pengurus wang kelihatan terlalu mahal, anda mungkin meremehkan apa yang anda perlukan.
Pertimbangkan pertemuan awal dengan seorang profesional yang anda rasa boleh mempercayai, terutamanya jika mereka datang disarankan oleh seseorang yang anda hormati. Elakkan jerung: Penyelidikan menunjukkan bahawa sociopath-gaya filem membuat penasihat yang dahsyat. Tetapi bertanya soalan secara langsung boleh mendapatkan beberapa jawapan berharga yang membantu wang anda mula bekerja lebih keras untuk anda.