Isi kandungan:
Akaun Simpanan Kesihatan adalah akaun yang dikecualikan cukai IRS, yang direka khusus untuk menjimatkan wang untuk membayar perbelanjaan perubatan. Akaun-akaun ini tidak memerlukan kebenaran IRS tertentu, tetapi anda harus memenuhi syarat untuk memiliki satu, yang biasanya diadakan di bank atau syarikat insurans. Sekiranya anda mempunyai akaun HSA yang mantap dan perlu membayar perbelanjaan perubatan yang layak, anda boleh meminta pengedaran dari pentadbir HSA atau penjaga.
Langkah
Hubungi penjaga atau pemegang amanah HSA anda. Harus ada nombor perkhidmatan pelanggan pada pernyataan HSA anda, di mana anda boleh mendapatkan maklumat tentang sama ada anda masih dalam "tempoh ujian" atau tidak. Ini adalah tempoh yang bermula bulan sumbangan pertama anda dan berlangsung menjelang akhir bulan ke-13 yang wujud HSA.
Langkah
Tentukan sama ada perbelanjaan adalah perbelanjaan perubatan yang berkelayakan. Untuk berbuat demikian, anda mesti terlebih dahulu memenuhi keperluan Pelan Kesihatan Deduktif Tinggi anda, yang anda mesti mengekalkan untuk kekal layak untuk HSA. Anda mungkin mempunyai perbelanjaan yang dibayar balik berkaitan dengan ujian kesihatan tahunan, penjagaan kanak-kanak, gangguan pendengaran dan penglihatan, imunisasi dan penilaian pemeriksaan. Perbelanjaan perubatan yang berkelayakan adalah berkaitan dengan anda, pasangan atau tanggungan anda yang dituntut atas pulangan cukai tahunan.
Langkah
Minta borang pengedaran. Sekiranya anda layak untuk pengedaran semasa tempoh ujian, pengagihan tidak dikecualikan cukai dan akan ditambah kepada pendapatan. Sekiranya anda tidak memenuhi syarat untuk faedah, anda masih boleh mengagihkan, yang akan ditambah kepada pendapatan dan menilai cukai penalti sebanyak 10 peratus.
Langkah
Isi borang dengan semua maklumat penting yang merangkumi nama, alamat, nombor akaun bank dan maklumat laluan anda. Anda boleh mengambil bayaran secara sekaligus atau bayaran berkala. Anda tidak perlu menghantar resit kecuali mereka diminta sebagai bukti pengedaran bebas cukai dari IRS.
Langkah
Mengekalkan rekod tepat mengenai perbelanjaan perubatan anda. Dalam banyak kes, anda akan menerima bil dari doktor anda supaya anda boleh menggunakan dana HSA untuk membayar secara langsung atau membayar balik jika anda telah membayar untuk perkhidmatan tersebut. Anda mungkin perlu menghantar semua rekod bil perubatan kepada penanggung insurans HDHP jika aset HSA anda habis. Anda mungkin layak untuk pelan faedah lain jika anda tidak mempunyai cara pembayaran lain.
Langkah
Borang Fail 1040 atau Borang 1040NR dengan Borang 8889 untuk merekodkan pengedaran. Pada Talian 21 borang ini, masukkan "HSA" bersebelahan dengan jumlah yang diedarkan dari HSA.