Isi kandungan:
Akaun persaraan direka untuk menambah sumber pendapatan persekutuan seperti Keselamatan Sosial apabila anda mencapai umur persaraan. Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri menganggap umur 59 1/2 tahun sebagai umur persaraan. Anda boleh menutup akaun persaraan pada bila-bila masa, hanya sedar tentang apa-apa liabiliti cukai atau penalti akaun untuk melakukannya. Walaupun anda tidak memerlukan sebarang alasan tertentu untuk menutup akaun persaraan pada bila-bila masa, terdapat beberapa sebab yang akan mengecualikan anda daripada penalti.
Langkah
Hubungi pengurus kustodian atau pentadbir pelan akaun persaraan. Prosedur yang sama untuk IRA, 401k, 403b atau sebarang pelan persaraan yang lain. Minta borang pengedaran.
Langkah
Isikan borang pengedaran sepenuhnya untuk pengedaran "100 peratus". Penjaga pelan akan mempunyai tarikh lahir anda pada rekod dan secara automatik akan menahan 20 peratus pada pengagihan sebelum umur 59 1/2 melainkan anda menyatakan pada borang yang anda layak untuk pengagihan kesulitan, membayar perbelanjaan kolej atau menggunakan hingga $ 10,000 untuk pembelian rumah atau kos penutupan.
Langkah
Tandatangani borang dan serahkan kepada penjaga di alamat yang disenaraikan di borang. Tunggu satu hingga dua minggu untuk menerima cek anda.
Langkah
Dapatkan 1099-R pada bulan Januari dalam tahun berikutan pengedaran anda. Sahkan bahawa jumlah yang diedarkan adalah betul dan pengedaran dikodkan dengan betul. Pengagihan normal yang diambil selepas umur 59 1/2 mempunyai kod 7 dalam kotak 2. Kod 1 dan 2 merujuk kepada pengagihan awal, yang pertama tanpa pengecualian yang diketahui dan yang kedua dengan pengecualian yang diketahui (seperti pengagihan kesukaran untuk mencegah perampasan).
Langkah
Laporkan pendapatan kena cukai yang disenaraikan dalam 1099-R pada Baris 15a Borang IRS 1040 apabila memfailkan cukai anda dengan betul untuk menjelaskan pendapatan tersebut.