Isi kandungan:
Majikan sering menawarkan pekerja mereka Rancangan Opsyen Saham Pekerja, yang juga dikenali sebagai ESOP, yang berdasarkan keuntungan tahunan. Ini berbeza dengan pelan persaraan yang ditaja oleh majikan seperti 401k. Majikan boleh mengekalkan kedua-dua pelan untuk pekerja menerima pengecualian cukai besar pelan ESOP dan kepelbagaian 401k, dengan sumbangan agregat terhad kepada 25 peratus daripada pendapatan tahunan. Menggerakkan stok ESOP kepada 401k adalah bergantung kepada kedua-dua pelan menerima pemindahan itu.
Langkah
Hubungi pentadbir pelan ESOP dengan memanggil nombor pada penyata tahunan ESOP. Jelaskan bahawa anda mahu memindahkan stok ESOP ke dalam pelan 401k dan mengetahui sama ada pelan ESOP membenarkan ini. Meminta apa-apa dokumen yang diperlukan jika pelan itu membenarkan pemindahan.
Langkah
Hubungi pentadbir pelan 401k dengan memanggil nombor pada kenyataan itu dan tanya apakah pelan akan menerima pemindahan atau peralihan dari ESOP. Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri membolehkan transaksi ini, tetapi keputusan akhir terserah kepada setiap pentadbir. Minta dokumen, jika ada, dari pentadbir.
Langkah
Isi semua dokumen, tandatangan dan buat salinan untuk diri sendiri dan bagi setiap pentadbir masing-masing. Kirimkan dokumen asli yang diterima dari pentadbir ESOP dengan salinan dokumentasi 401k administrator kepada pentadbir ESOP. Kirimkan kertas kerja 401k dengan salinan dokumen ESOP kepada pentadbir 401k.