Cara Menentukan Peratusan Penerima Utama

Sama ada anda mencipta kehendak, menjalankan perancangan harta tanah, membeli insurans hayat atau menubuhkan akaun persaraan, anda perlu menamakan benefisiari harta benda atau dana anda jika anda lenyap. Penamaan ini biasanya disenaraikan oleh peratusan sebagai ganti jumlah wang, dengan pemahaman bahawa nilai akaun boleh beralih atau turun dari masa ke masa. Ini membolehkan anda memilih peratusan sekali, tanpa perlu menilai semula aset anda setiap tahun dan menyesuaikan nilai yang diberikan untuk setiap benefisiari.

Peratusan benefisiari menetapkan garis panduan bagaimana dana perlu diedarkan.

Langkah

Tentukan siapa yang anda mahu menjadi penerima utama anda dan siapa yang akan anda tinggalkan sebagai benefisiari sekunder sekiranya anda mati selepas pilihan utama anda hilang. Nama-nama ini mestilah orang-orang tertentu atau estet itu sendiri, bukan "anak-anak saya" atau "ahli waris saya."

Langkah

Gunakan $ 100,000 sebagai asas untuk pengiraan peratusan anda. Ceraikan wang di kalangan benefisiari utama anda mengikut seberapa banyak yang anda mahu setiap orang terima. Sebagai contoh, Anak A menerima 30,000, jadi 30 peratus adalah peruntukannya.

Langkah

Buat pelarasan untuk meningkatkan atau mengurangkan peratusan sehingga anda berpuas hati dengan amaun tersebut. Jika anda kehilangan atau memperoleh sejumlah besar wang, peratusan ini tidak akan berubah.

Langkah

Jumlah peratusan anda dan pastikan penyenaraian penuh semua penerima utama menambah sehingga 100 peratus. Jika anda melebihi atau kurang dari 100 peratus, anda mesti menyesuaikan peratusan anda sehingga anda mencapai 100.

Langkah

Dokumen pengedaran akhir. Anda tidak bertanggungjawab untuk memberitahu benefisiari ini bahawa mereka disenaraikan atau untuk apa peratusan.