Bagaimana Kebankrapan Mempengaruhi Lesen Saya 7?

Seseorang yang ingin menjual sekuriti di Amerika Syarikat mesti lulus peperiksaan sekuriti Siri 7 yang ditadbir oleh Lembaga Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA) yang dahulunya Persatuan Peniaga Sekuriti Kebangsaan (NASD). Mereka yang lulus peperiksaan ini layak menjadi wakil berdaftar peniaga broker di Amerika Syarikat. Sekiranya broker Seri 7 jatuh pada masa-masa yang sukar, dia harus mempertimbangkan kemungkinan mempunyai lesennya dibatalkan sebelum mengisytiharkan muflis.

Kebangkrutan boleh meletakkan brek pada tindakan pengumpulan.

Mengisytiharkan Kebankrapan

Mengisytiharkan bab 7 atau 13 muflis biasanya merupakan langkah terakhir bagi mereka yang jatuh tertunggak secara kewangan dan tidak dapat membayar hutang mereka. Kebangkrutan secara automatik menghentikan tindakan pengumpulan, termasuk garisan upah dan tuntutan undang-undang, tetapi tidak selalu diinginkan. Penasihat kewangan, broker dan perunding mungkin mempunyai lesen mereka dibatalkan atau dibatasi. Kebankrapan kekal pada laporan kredit anda sehingga 10 tahun, biasanya menghalang anda daripada memperoleh kredit tambahan.

FINRA

Menurut Undang-Undang Kecil Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA), Perkara III, Seksyen 4, pemfailan kebangkrutan bukan merupakan peristiwa yang akan membatalkan kelayakan seorang individu daripada dikaitkan dengan firma ahli FINRA. FINRA adalah pengawal selia bebas terbesar bagi firma sekuriti yang beroperasi di Amerika Syarikat.Matlamatnya adalah untuk melindungi pelabur dengan memastikan industri sekuriti beroperasi dengan adil dan jujur. FINRA mengawasi lebih daripada 631,110 wakil sekuriti berdaftar.

Undang-undang Kebankrapan Negeri Berbeza

Undang-undang kebankrapan berbeza dari negeri ke negara. Sesetengah negeri lebih ketat berbanding yang lain. Menurut Peguam Worwag dan Malysz dari Des Plains, Illinois, kerana semua individu berhak mendapatkan kebankrapan, lesen profesional, seperti yang dipegang oleh CPA, agen real estat, dan profesional medis dan hukum, tidak terpengaruh oleh pemfailan kebangkrutan. Hanya individu yang dilesenkan untuk memberi nasihat kewangan boleh dinafikan pembaharuan lesen itu di Illinois.

Di Akhirnya, Ia Adalah Keputusan Firma Yang Dipertimbangkan

Pada penghujung hari, terserah kepada rumah broker atau syarikat pelaburan individu untuk memutuskan sama ada broker dengan kebangkrutan bab 7 adalah aset kepada firma atau sama ada keadaan itu meletakkan integriti firma yang berkenaan.