Cara Cari Dana Persaraan Belum Dipertikaikan

Sudah terlalu mudah untuk mengesan dana persaraan lama anda apabila anda menukar pekerjaan. Dengan banyak berfikir, ramai orang tidak dapat memindahkan dana 401k atau 403b mereka kepada majikan baru mereka atau kepada IRA peralihan, mengakibatkan akaun persaraan yatim yang gagal berkembang sebanyak mungkin. Ia juga mudah untuk mengesan akaun IRA lama apabila bank anda diambil alih atau anda mengalihkan dana anda ke rumah broker baru. Tetapi tidak kira apa pun sebab pengawasan yang asal, mencari dan menuntut kembali aset-aset persaraan itu boleh mendapatkan keadaan kewangan anda kembali ke landasan.

Terdapat beberapa cara untuk mengesan wang persaraan yang hilang atau tidak dituntut.

Langkah

Kumpulkan seberapa banyak pernyataan dari akaun lama anda yang anda boleh. Dokumen ini mengandungi maklumat berharga yang dapat membantu anda menebus semula aset anda yang hilang, termasuk nombor akaun dan maklumat hubungan untuk pentadbir pelan tersebut.

Langkah

Panggil nombor telefon yang disenaraikan di setiap penyata akaun dan sebutkan nombor akaun yang ditunjukkan pada borang. Maklumkan pentadbir pelan bahawa anda mahu memindahkan aset tersebut ke institusi lain. Pentadbir boleh memberi anda bentuk yang anda perlukan untuk memindahkan aset persaraan tersebut terus ke akaun IRA yang baru atau sedia ada.

Langkah

Hubungi majikan anda dahulu jika anda tidak mempunyai sebarang kenyataan daripada akaun persaraan anda yang hilang. Minta bercakap dengan jabatan sumber manusia, kemudian kenal pasti diri anda dan katakan anda perlu mendapatkan maklumat mengenai rancangan 401k atau 403b yang ditinggalkan semasa kerja anda dengan syarikat berakhir.

Langkah

Sediakan sebarang maklumat mengenal pasti yang diminta oleh jabatan sumber manusia di bekas majikan anda. Anda mungkin perlu melengkapkan dokumen tambahan dan menandatangani pernyataan sebelum maklumat tersebut dapat dikeluarkan kepada anda. Setelah anda mempunyai maklumat akaun untuk akaun persaraan anda yang lama, anda boleh menghubungi pentadbir pelan secara langsung dan mempunyai dana yang dipindahkan ke akaun baru.

Langkah

Hubungi jabatan perbendaharaan untuk negeri anda untuk mencari aset yang tidak dituntut. Apabila institusi kewangan tidak dapat mencapai pemilik akaun tertentu, mereka mengembalikan akaun tersebut ke negara. Setiap negeri pada asalnya mengekalkan pangkalan data aset yang tidak dituntut dan membolehkan individu mencari aset yang mungkin miliknya. Jika anda tidak dapat mencari tapak web untuk jabatan perbendaharaan negeri anda, anda boleh menggunakan laman web Unclaimed.org (lihat Sumber). Laman ini diselenggarakan oleh Persatuan Kebangsaan Pengurus Harta Tak Dituntut dan berfungsi sebagai pusat penjelasan untuk menghubungkan pengguna ke bahagian harta tanah yang tidak dituntut di negeri mereka.

Langkah

Ikut arahan untuk negeri anda untuk menuntut sebarang aset persaraan yang dimiliki oleh anda. Pastikan anda membaca borang tuntutan dengan teliti, dan serahkan dokumentasi yang sesuai untuk mengesahkan tuntutan anda.