Apakah Gred Risk?

Gred risiko adalah penarafan pelaburan yang digunakan untuk menentukan volatiliti relatif antara bentuk sekuriti. Penilaian membantu para pelabur mengukur risiko keseluruhan untuk memiliki keselamatan, dan semakin rendah gred risiko, kurang risiko kepada pelabur dalam memiliki keselamatan dalam jangka panjang. Stok yang menyokong sebuah syarikat Internet muda akan membawa gred risiko yang lebih tinggi daripada stok untuk sebuah syarikat utiliti, yang mempunyai sejarah dari mana data kewangan sejarah boleh ditarik.

Gred risiko ditentukan menggunakan data kewangan sejarah.

Gred

Gred risiko sifar menunjukkan tiada risiko. Tunai dianggap satu-satunya instrumen kewangan tanpa risiko pelaburan. Gred antara 100 hingga 150 dianggap sebagai risiko pasaran utama. Julat risiko purata bagi sekuriti dan ekuiti lain adalah skor 150 hingga 650. Sebarang keselamatan dengan skor 650 atau lebih tinggi dianggap sangat berisiko.

Risiko Pasaran

Risiko pasaran adalah risiko standard yang diharapkan oleh pelabur apabila melabur dalam sebarang bentuk keselamatan. Risiko pasaran mengambil kira spread mata wang, turun naik risiko faedah dan kenaikan harga komoditi.

Spread Mata Wang

Spread mata wang digunakan untuk menentukan risiko stok kerana mata wang yang berlainan digunakan untuk melabur dalam stok. Sekiranya pelabur Jerman membeli ekuiti Amerika dengan euro, pelabur perlu mengambil kira nilai turun naik dolar kepada euro.

Risiko Kadar Faedah

Risiko kadar faedah lebih banyak faktor apabila membandingkan penawaran bon, berbanding dengan pelaburan dalam stok. Apabila kadar faedah meningkat, harga bon meningkat.

Harga komoditi

Penasihat pelaburan menggunakan harga komoditi sebagai faktor dalam menentukan gred risiko ekuiti kerana kenaikan harga komoditi menjejaskan garis bawah syarikat dan boleh menyebabkan saham jatuh nilai. Contohnya akan menjadi rantaian pizza yang dibawa keluar. Apabila harga gandum atau keju meningkat, kos meningkat kepada syarikat dan pelabur cenderung menjual stoknya.