Isi kandungan:
Mengira kadar pulangan adalah mudah dilakukan dengan tangan jika anda mempunyai nilai permulaan dan nilai akhir satu tahun selainnya. Walau bagaimanapun, apabila anda mempunyai beberapa tahun data, serta sumbangan dan pengeluaran kepada portfolio pada masa itu, menggunakan Excel untuk melihat pulangan anda dapat menjimatkan banyak masa. Satu lagi perkongsian untuk membuat hamparan adalah anda boleh mudah menukar salah satu pembolehubah dan segera melihat bagaimana ia memberi impak kepada pulangan anda. Sebagai contoh, anda dapat melihat apa yang akan berlaku untuk pulangan anda jika akaun anda bernilai $ 5,000 lebih (atau kurang).
Langkah
Masukkan tarikh semua caruman yang telah anda buat dan pengagihan yang anda ambil dari portfolio anda dalam ruang A. Misalnya, anda menyumbang $ 5,000 pada 1 Januari 2014; $ 6,000 pada 3 Mac 2015; dan $ 4,000 pada 15 April 2016. Masukkan "1/1/14" dalam sel A1, 3/3/15 dalam sel A2 dan 4/15/16 dalam sel A3.
Langkah
Masukkan semua caruman yang telah anda buat dan pengedaran yang anda ambil dari portfolio anda dalam lajur B. Dalam contoh ini, masukkan $ 5,000 dalam sel B1, $ 6,000 dalam sel B2 dan $ 4,000 dalam sel B3.
Langkah
Masukkan tarikh yang anda mahu pengiraan berakhir di hujung lajur A. Untuk contoh ini, jika anda mahu pengiraan anda berakhir pada 31 Disember 2016, masukkan "12/31/16" dalam sel A4.
Langkah
Masuk ke nilai portfolio anda pada tarikh tamat di hujung lajur B sebagai nombor negatif, seolah-olah anda mengambil semuanya. Dalam contoh ini, jika portfolio bernilai $ 16,000, masukkan "-16,000" dalam sel B4.
Langkah
Masukkan formula pulangan kadar dalaman dalam sel C1 menggunakan formula "= XIRR (sel yang mengandungi nilai, sel yang mengandungi tarikh)". Dalam contoh ini, semua nilai anda berada dalam sel B1 hingga B4 dan tarikh anda berada dalam sel A1 hingga A4, jadi anda akan memasukkan "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" dan anda akan melihat 0.033896, yang bermaksud pulangan portfolio anda adalah 3.3896 peratus setahun.