Isi kandungan:
Cara Memindahkan 401k kepada Majikan Baru. Semangat anda tentang mencari pekerjaan dengan majikan baru perlu disertai dengan tanggungjawab fiskal. Untuk memaksimumkan akaun 401k baharu anda, anda perlu memindahkan dana lama secepat mungkin untuk meningkatkan pulangan anda. Proses memindahkan dana dari satu majikan kepada yang lain dapat dicapai dalam beberapa langkah mudah.
Langkah
Memohon borang pilihan raya dari majikan lama anda untuk mempercepat proses pemindahan. Borang pilihan raya memerlukan anda menulis majikan baru anda, maklumat 401k penjaga baru anda dan maklumat akaun yang berkaitan untuk memastikan dana persaraan anda disimpan.
Langkah
Hantar lembaran deposit langsung kepada majikan baru anda untuk memastikan pengeluaran tepat pada masanya ke akaun 401k anda. Dana baru yang dikemukakan kepada 401k yang ditaja oleh majikan anda perlu diambil dari gaji sebagai ganti deposit atau pemindahan bank.
Langkah
Semak tahap sumbangan yang anda gunakan dalam akaun 401k lalu untuk menentukan penangguhan akaun baru anda. Tempoh masa antara pekerjaan masa lalu dan masa depan adalah masa yang baik untuk menilai keadaan kewangan anda, bersamaan dengan status dana persaraan anda.
Langkah
Semak senarai pilihan pelaburan di majikan baru anda untuk menentukan kursus baru untuk 401k anda. Setiap majikan menawarkan pelbagai dana persaraan yang berbeza daripada persaingan mereka sebagai insentif untuk pekerja baru. Anda harus mengelak daripada melekat pada pelan pelaburan yang sama seperti pekerjaan yang lalu untuk menghidupkan semula dana persaraan anda.
Langkah
Jauhi cukai pendapatan yang dikaitkan dengan peralihan 401k anda dengan pemindahan terus dari pemegang amanah kepada pemegang amanah. Anda boleh meminta dana tersebut dipindahkan secara elektronik antara syarikat-syarikat untuk menyimpan dana dari tangan anda untuk tujuan cukai.
Langkah
Mengawal arah dana 401k anda dengan meminta semakan daripada pengurus dana persaraan bekas anda. Sebaik sahaja anda menerima cek ini, anda mesti mendepositkan dana melalui penjaga 401k baru anda dalam tempoh 60 hari untuk mengelakkan cukai pendapatan semasa tahun fiskal itu.
Langkah
Bandingkan borang pilihan raya lama anda dan cadangkan dengan dokumen baru untuk memastikan ketepatannya. Anda perlu menyemak nombor akaun, data cukai dan maklumat hubungan beberapa kali untuk mengelakkan kesilapan perkeranian yang boleh menjejaskan 401k anda.