Isi kandungan:
Kepercayaan keperluan khas adalah alat merancang harta pusaka yang dirancang untuk menjaga seseorang yang cacat mental atau fizikal yang tidak disahkan tanpa menjejaskan manfaat Tambahan Keamanan dan Medicaid. Walau bagaimanapun, walaupun ia dapat memastikan bahawa orang yang kurang upaya yang disayangi terus menerima penjagaan yang berkualiti selepas anda mati, Amos Goodall, seorang pengacara undang-undang tua dan anggota Perikatan Keperluan Khas, berkata dalam artikel 2013 di Bankrate.com yang "menubuhkan keperluan khusus amanah bukan projek sendiri. " Panduan profesional adalah penting.
Bagaimana ia berfungsi
Menurut Heath Burch dari Pusat Perancangan Khas di Kansas City, Missouri, kepercayaan pihak ketiga adalah yang paling biasa. Dengan jenis ini, anda membuat struktur amanah, membiayainya dengan jumlah yang minimum sekarang dan kemudian menetapkan aset harta, seperti insurans hayat, rumah anda atau warisan tunai, untuk membiayai amanah selepas anda mati. Orang lain, seperti datuk nenek, ahli keluarga atau sahabat lama, juga boleh menetapkan aset dalam kehendak mereka untuk pergi ke kepercayaan. Pemegang amanah kemudian dapat menggunakan dana untuk menambah pendapatan dari manfaat SSI dan Medicaid, dan membayar hal-hal seperti petugas penjagaan diri, percutian, pendidikan dan rekreasi.
Pilih Peguam
Kerana walaupun satu perkataan yang salah dapat menafikan kepercayaan, penting untuk bekerja dengan seorang peguam dalam merangka dokumen undang-undang yang diperlukan. Perikatan Kebangsaan mengenai Penyakit Mental mengesyorkan bahawa anda menyelidik dan menemuinya beberapa calon untuk mencari peguam terbaik yang ada. Pertimbangkan sama ada peguam mempunyai pengalaman dalam kepercayaan keperluan khas, adalah terkini pada mana-mana Peraturan Keselamatan Sosial, Medicaid dan Jabatan Kesihatan Mental, dan menindaklanjuti apa-apa rujukan yang diberikannya.
Nama Pemegang Amanah
Berhati-hati dalam memilih pemegang amanah, sama ada pemegang amanah mempunyai kuasa dan kuasa budi bicara yang luas untuk menguruskan amanah dan mengagihkan asetnya bagi pihak benefisiari dan kerana pentadbiran yang berkesan memerlukan banyak kerja. NAMI mengesyorkan agar anda menamakan ahli keluarga sebagai pemegang amanah utama dan pentadbir amanah profesional sebagai pemegang amanah bersama. Dengan melakukan ini, anda mempunyai seseorang yang boleh responsif dan prihatin terhadap keperluan benefisiari dan seseorang yang mahir dalam pengurusan amanah dan tugas pentadbiran.
Dana Amanah
Anggarkan jumlah wang yang diperlukan oleh penerima, tentukan sumber pendanaan dan masukkannya ke dalam wasiat anda. Mula-mula, perkiraan dana yang diperlukan untuk merawat benefisiari semasa anda masih hidup dan kemudian mengenal pasti aset-aset yang mana yang akan digunakan untuk membiayai kepercayaan. Sekiranya anda memerlukan pertolongan, Pusat Perancangan Keperluan Khas MetLife mempunyai kalkulator percuma untuk menganggarkan perbelanjaan. Menurut Nolo.com, anda boleh menetapkan hampir apa-apa jenis harta atau aset, termasuk hartanah, stok, koleksi berharga dan perhiasan. Setelah membiayai kepercayaan, draf surat niat dan pasangkannya kepada kepercayaan. Di dalamnya, tentukan bagaimana anda mahu dana digunakan dan masukkan nota mengenai suka dan tidak suka benefisiari.