Adakah Perampasan akan Mempengaruhi Lesen Sekuriti Saya?

Sebagai seorang profesional berlesen dalam industri perkhidmatan kewangan, anda dipegang pada standard yang lebih tinggi apabila mengurus kewangan peribadi anda sendiri. Pelanggan bergantung kepada anda untuk mendapatkan nasihat pakar mengenai urusan kewangan mereka. Oleh itu, bergantung kepada keadaan yang menyebabkan berlakunya penyitaan, seorang peniaga broker mungkin menentukan bahawa ketidakupayaan anda untuk membuat pembayaran secara tetap pada gadai janji anda mempunyai beberapa kesan terhadap kredibiliti anda sebagai pengurus wang.

Isu-isu kredit negatif, seperti penyitaan rumah, dapat mempengaruhi lisensi sekuriti Anda.

Keperluan Penajaan

Untuk mendapatkan lesen sekuriti dan bekerja sebagai penasihat kewangan, anda mesti bekerja dan ditaja oleh seorang peniaga broker. Peniaga broker dikawal oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa, atau SEC, dan oleh Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan. Setiap negeri juga mengawal selia broker-broker di bawah undang-undang negeri yang dikenali sebagai undang-undang "langit biru", walaupun undang-undang dan peraturannya berbeza dari negeri ke negara. Peniaga broker bertanggungjawab untuk memastikan para profesional sekuriti berlesen mematuhi piawaian yang ditetapkan oleh industri sekuriti.

Borang U4

Anda mesti melaporkan sebarang kebankrapan atau kebankrapan peribadi yang telah berlaku dalam tempoh 10 tahun yang lalu pada dokumen FINRA yang dikenali sebagai Form U4. Ini juga termasuk situasi di mana penyitaan berlaku selepas anda telah mendaftarkan U4. Anda dikehendaki untuk mengemaskini U4 anda dengan maklumat baru. Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan boleh mengenakan tindakan tatatertib yang teruk kerana menghalang anda daripada industri sekuriti kerana gagal mengemaskini U4 dengan maklumat tentang penyitaan.

Kredibiliti

Penyitaan tidak secara automatik membatalkan anda daripada bekerja dalam industri sekuriti, tetapi apabila anda, sebagai pengurus wang, mengalami kesulitan kewangan yang teruk, itu menjadi kebimbangan. Masalah wang boleh membuat anda lebih tepat untuk mengambil tindakan penipuan. Ia adalah bendera merah yang anda mungkin tidak dapat menguruskan wang orang lain kerana penghakiman buruk yang telah anda gunakan untuk menguruskan anda sendiri.

Sistem BrokerCheck

Peniaga broker anda mungkin tidak mahu menderita salah satu daripada wakil berdaftarnya yang disenaraikan secara terbuka pada sistem BrokerCheck Pihak Berkuasa Perundangan Industri Kewangan dengan perampasan pada rekod anda. Orang awam boleh pergi dalam talian dan broker saham penyelidikan melalui sistem BrokerCheck di laman web Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan. Seorang peniaga broker mungkin merasa bahawa menggunakan seorang penasihat dengan perampasan tidak baik untuk imej firma itu.