Tentukan Dana Reksa Kelas K

Dana bersama, terdiri daripada saham, bon dan sekuriti lain, mempelbagaikan portfolio dan merebak risiko. Ramai pelabur membelinya untuk akaun persaraan dan jangka panjang pertumbuhan modal. Kebanyakan pelabur individu sedar betapa pentingnya menilai perbelanjaan pelaburan. Dana Kelas K, kadang-kadang dipanggil dana "institusi", menawarkan penjimatan perbelanjaan kepada pelabur institusi dan kolam modal yang layak, seperti pencen dan pelan yang ditangguhkan cukai. Ramai keluarga dana bersama yang besar menawarkan dana bersama Dana K.

Urus perbelanjaan untuk pulangan yang lebih besar.

Perbelanjaan Dana Bersama

Selepas menilai jenis sekuriti dalam dana, objektif pengurusan dana, dan prestasi sejarah, menentukan kos pelaburan. Nisbah kos, atau perbelanjaan, sebagai peratusan jumlah aset bersih dana. Ditambah kepada kos pemerolehan atau pelupusan sekuriti, komisen, beban atau caj 12b-1, yuran tahunan atau pemasaran yang termasuk dalam jumlah perbelanjaan operasi, nisbah perbelanjaan menentukan berapa banyak jumlah dana modal perkhidmatan dana. Malah, dana tanpa beban menanggung perbelanjaan operasi.

Pelabur profesional menilai semua aspek pelaburan. Kos untuk menguruskan prestasi keseluruhan impak modal.

Dana Kelas K

Dana Kelas K menggunakan pengurus dana yang sama sebagai dana bersama runcit dengan nisbah perbelanjaan yang lebih rendah.

Ramai pelabur memilih keluarga dana bersama untuk kefleksibelan dan keistimewaan pertukaran dana.

Contohnya, pelabur memilih dana yang matlamatnya sepadan dengan sendiri pada usia 25. Arah aliran pasaran dan bon kelihatan positif: dia memilih dana seimbang dengan prestasi yang baik.

Kemudian, kemelesetan mengubah trend pasaran. Pelabur memindahkan dananya ke dana pendapatan konservatif.Kerana dia melabur dalam keluarga dana, dana bergerak dalam keluarga dana.

Sekarang pelabur mendengar tentang dana bersama Kelas K. Universiti beliau bekerja untuk menerangkan kelebihan nisbah perbelanjaan yang lebih rendah untuk pelaburannya 403 (b). Pelan 403 (b) disediakan untuk banyak pekerja organisasi bukan keuntungan. Sama dengan rancangan 401 (k), dana beliau berkembang ditangguhkan cukai.

Para pelabur memilih dana selaras dengan objektif pelaburannya, prospek pasaran dan masa untuk bersara dengan cara yang sama dia selalu ada. Ia faktor dalam perbezaan nisbah perbelanjaan untuk membuat pilihan Dana Kelas K.

Perbelanjaan dan Jumlah Pulangan

Menggunakan contoh $ 100,000, pelabur di atas mengenal pasti dana bersama yang memenuhi kriteria pelaburannya. Dana Kelas K memetik 0.2 peratus nisbah perbelanjaan tahunan, atau perbelanjaan tahunan $ 200 untuk mengurus dan mengekalkan pelaburannya. Dana bukan Kelas K, yang diuruskan oleh pengurus portfolio yang sama sebagai dana bersama runcit dengan nama yang sama, menunjukkan nisbah perbelanjaan sebanyak 1.5 peratus, atau $ 1,500 setahun.

Pelaburan dalam dana Kelas K jelas menarik kepada pelabur. Perbelanjaan yang disimpan dapat meningkatkan jumlah potensi pulangan.

Keluarga Dana

Majikan anda memilih dana dan keluarga dana untuk pelan yang ditadbir mereka. Evaluasi dana yang paling sesuai dengan objektif dan prospek pelaburan anda. Bandingkan nisbah perbelanjaan antara pelaburan runcit dan pelaburan institusi setara. Dana "K" kemungkinan besar memberi nisbah perbelanjaan yang lebih rendah.

Keluarga Dana Bersama dengan Dana Kelas K

Contoh keluarga dana besar dengan dana Kelas K merangkumi Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder, dan RS Investments. Dana dana kumpulan wang yang paling besar aktif berdagang. Harga penyelidikan dan perbezaan perdagangan.

Sentiasa meminta prospektus sebelum membuat pelaburan dalam sebarang keselamatan. Artikel ini bukan tawaran untuk membeli atau menjual sekuriti.