Isi kandungan:
Perniagaan pemindahan wang kebanyakannya merujuk kepada penghantaran wang antara pihak tanpa perlu terlibat dalam transaksi pembelian mereka. Dalam pindahan wang individu, perniagaan biasanya akan mempunyai institusi kewangan perkongsian di pelbagai lokasi yang boleh mengendalikan penerimaan dan pembayaran wang bagi pihak perniagaan. Western Union adalah syarikat yang paling terkenal seperti ini. Pemindahan wang dalam talian bergantung terutamanya kepada pemindahan dana elektronik yang dimudahkan oleh rumah penjelasan automatik. Bank mesti menjadi sebahagian daripada pindahan wang dalam talian, kerana kedua-dua syarikat dan pelanggannya perlu mempunyai akaun bank masing-masing, tetapi perniagaan pemindahan wang seperti PayPal menawarkan perkhidmatan khusus yang bank tidak menganggap sebagai perniagaan inti mereka.
Langkah
Dapatkan lesen pemancar wang. Pemindahan wang dikawal oleh negeri-negeri individu. Menurut Persatuan Pemancar Wang Negara, Daerah Columbia dan semua 50 negeri kecuali Alaska dan South Carolina mempunyai beberapa jenis pemancar wang yang bertindak dan memerlukan lesen untuk penghantaran wang dalam sempadan negara. Permohonan dalam talian boleh didapati di jabatan yang sesuai di semua negeri masing-masing.
Langkah
Fail FinCEN Borang 107 dengan Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) di Jabatan Perbendaharaan. Agensi mengklasifikasikan pemancar wang yang menyediakan perkhidmatan penghantaran wang sebagai perniagaan perkhidmatan wang, sebuah institusi kewangan bukan bank di bawah Akta Rahasia Bank. Semua perniagaan perkhidmatan wang mesti mendaftar dengan FinCEN tidak lewat daripada 180 hari selepas perniagaan perkhidmatan wang ditubuhkan. Pengawasan persekutuan direka untuk memerangi sebarang tindakan pencegahan pengubahan wang haram.
Langkah
Sediakan akaun transaksi dengan bank. Untuk menjalankan fungsi asas perniagaan pemindahan wang, akaun transaksi perlu mempunyai dua ciri gabungan yang hanya ditawarkan oleh bank kepada akaun saudagar. Akaun-akaun tersebut mesti membolehkan perniagaan pemindahan wang sebagai pemegang akaun bukan sahaja untuk menghantar wang ke akaun pelanggan tetapi juga untuk mendapatkan dana dari akaun pelanggan dengan izin mereka.
Langkah
Bina kehadiran dalam talian untuk perniagaan pemindahan wang anda. Cari hos laman web dengan reka bentuk laman web yang sesuai dengan keperluan perniagaan anda. Perlu diingat bahawa fungsi tapak web harus menyertakan keupayaan syarikat untuk mendapatkan semua maklumat yang diperlukan untuk mendebitkan akaun bank pelanggan atau akaun kad kredit untuk memindahkan wang untuk pelanggan. Laman web ini juga boleh menggalakkan penerima pindahan wang untuk juga mempunyai akaun dengan syarikat supaya dana boleh tinggal di dalam sistem syarikat lebih lama.