Cara Memindahkan Rancangan 529

Pemindahan 529 pelan simpanan kolej anda kepada pelan 529 yang lain adalah agak mudah apabila anda mempunyai dokumen yang teratur. Menyelidiki rancangan 529 yang tersedia dan mencari yang paling sesuai dengan keperluan pelaburan anda boleh mengambil masa. Pastikan pelan yang anda ingin pindahkan adalah layak.

Kebanyakan 529 pelan layak dipindahkan sekali setiap 12 bulan.

Memindahkan 529 College Savings Plans

Langkah

Sahkan bahawa akaun yang ingin anda pindahkan layak. Kecuali anda menukar benefisiari juga, kebanyakan rancangan membataskan anda kepada satu pemindahan setiap 12 bulan. Sekiranya anda menukar ahli waris, perancangan rancangan untuk pelan semasa anda akan memberitahu anda jika anda boleh memindahkan akaun dalam masa kurang dari 12 bulan.

Langkah

Pilih rancangan baru yang anda mahu buka. Rancangan berbeza-beza dari negeri ke negara. Setiap orang mempunyai pilihan pelaburan dan struktur bayaran yang berlainan. Pilih rancangan yang paling sesuai dengan keperluan pelaburan anda dan mempunyai yuran yang paling rendah.

Langkah

Buka akaun baharu 529 dan serahkan dokumen kertas pemindahan yang diperlukan. Pelan lama 529 harus dapat memindahkan akaun secara langsung ke pelan baru, yang dikenali sebagai peralihan langsung. Pelan yang sangat sedikit, jika ada, akan mendesak menghantar anda cek yang anda akan tunduk kepada pelan baru.