Isi kandungan:
Walaupun ia tidak boleh berlaku dengan kerap, anda mungkin akan melihat keadaan di mana anda mempunyai sejumlah besar wang tunai untuk deposit. Membuat deposit tunai besar memerlukan beberapa langkah tambahan kerana peraturan kerajaan persekutuan. Untuk mengurangkan aktiviti pasaran haram dan hitam, Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri menghendaki bank memfailkan Laporan Transaksi Mata Wang untuk setiap deposit yang dibuat lebih dari $ 10,000.
Berikan Pengenalan
Untuk deposit tunai kurang daripada $ 10,000, bank biasanya akan meminta satu bentuk pengenalan seperti lesen memandu. Sesetengah bank juga hanya membenarkan deposit ke akaun anda sendiri berbanding akaun orang lain. Jika perniagaan kecil menggunakan pekerja untuk membuat deposit tunai, pekerja tersebut mesti mempunyai ID juga.
Minta RKPT
Tanggungjawab bank untuk memfailkan CTR untuk deposit anda sebanyak $ 10,000 atau lebih. Kebanyakan bank akan meminta lesen memandu atau pengenalan lain, nombor Keselamatan Sosial dan profesion anda. Mereka kemudian akan mengisi laporan CTR menggunakan maklumat dari akaun anda. Untuk melindungi diri anda dari audit IRS, pastikan juruwang bank mengisi RKP bagi pihak anda apabila anda membuat deposit. Sekiranya anda sengaja mendepositkan jumlah yang lebih sedikit beberapa kali untuk mencuba dan mengelakkan daripada memfailkan CTR, kerajaan persekutuan boleh mengenakan anda dengan "penstrukturan." Sehingga 2015, penalti untuk penstrukturan adalah sehingga lima tahun penjara, denda sehingga $ 250,000 atau gabungan kedua-dua masa penjara dan denda. Untuk menstrukturkan jenayah yang melibatkan lebih daripada $ 100,000 dalam tempoh 12 bulan, penalti dua kali ganda.