Isi kandungan:
Bank mesti mematuhi beberapa peraturan persekutuan, termasuk kehendak Akta Patriot, semasa membuka akaun baru. Sebagai pelanggan, anda mesti memenuhi keperluan bank untuk memberikan bentuk pengenalan yang sah untuk membuktikan identiti anda apabila anda membuka akaun cek atau simpanan. Memahami keperluan tersebut sebelum anda mengunjungi cawangan tempatan atau pergi ke dalam talian boleh membuat proses lebih mudah. Banyak bank memerlukan dua bentuk pengenalan untuk membuka akaun, jadi mempunyai bentuk ID tambahan yang boleh diterima apabila membuka akaun.
Lesen memandu
Lesen pemandu anda dianggap sebagai ID foto yang sah, dan anda boleh menggunakan dokumen itu apabila anda membuka akaun bank. Apabila anda membuka akaun di cawangan bank tempatan, perwakilan akaun baru akan membuat salinan lesen memandu anda dan menyimpan salinan itu dengan seluruh fail anda.
Pasport sah
Anda juga boleh menggunakan pasport anda sebagai pengenalan semasa membuka akaun bank. Seperti lesen memandu, pasport berfungsi sebagai bentuk pengenalan foto yang sah, dan anda boleh menggunakan dokumen itu untuk membuktikan identiti anda dan membuka akaun anda. Apabila anda menyerahkan pasport anda, wakil akaun akan membuat salinan dokumen dan menyimpannya dengan rekod akaun anda yang lain.
Nombor keselamatan sosial
Bank akan meminta nombor Jaminan Sosial anda (SSN) apabila anda membuka akaun, dan cawangan boleh meminta bukti SSN yang sah. Anda boleh menggunakan beberapa dokumen untuk mengesahkan nombor Keselamatan Sosial anda, termasuk kad Jaminan Sosial rasmi anda, penyata Keselamatan Sosial terkini atau SSA-1099 atau broker atau penyata kewangan yang mengandungi maklumat tersebut.
Permohonan Dalam Talian
Banyak bank tempatan, serantau dan kebangsaan membenarkan pelanggan membuka dan membiayai akaun cek dan simpanan mereka yang baru sepenuhnya dalam talian. Tetapi sementara proses permohonan dalam talian adalah mudah, ia tidak membuang keperluan pengenalan. Apabila anda memohon untuk pemeriksaan baru, simpanan atau akaun bank lain dalam talian, anda akan diminta untuk memasukkan jenis pengenalan yang anda gunakan, bersama dengan nombor pengenalan pada dokumen itu. Sebagai contoh, anda boleh memasukkan nombor lesen memandu anda, tarikh pengeluaran dan tarikh tamat tempoh untuk mengesahkan identiti anda dan membuka akaun anda.
ID Menengah
Dengan banyak bank yang memerlukan dua bentuk ID, lebih baik untuk menjadi lebih berlebihan daripada yang kurang bersedia. Pastikan anda mempunyai ID foto yang dikeluarkan kerajaan yang sah, seperti lesen pemandu, pasport atau ID ketenteraan, untuk menjadi ID utama anda. Juga mempunyai ID sekunder yang tersedia, seperti kad kredit utama atau ID pelajar. Tagihan utiliti yang mengandungi nama dan alamat anda, penyewaan sewa dengan alamat semasa, dokumentasi pemilikan rumah, ID kerja, kad Keselamatan dan sijil kelahiran adalah antara bentuk pengenalan lain yang boleh diterima oleh bank sebagai identifikasi sekunder.