Isi kandungan:
Dana Oppenheimer mempunyai pelbagai pilihan pelaburan untuk pelabur individu. Kebanyakan pilihan dana individu juga boleh dibeli oleh pelabur runcit dalam salah satu daripada tiga cara, sama ada sebagai saham A, saham B, atau saham C. (Saham N dan Y boleh diperolehi oleh institusi dan melalui rancangan 401k.) Saham mengecualikan caj penjualan terdahulu, saham B mempunyai caj jualan tertangguh, yang dibayar jika dana itu dijual dalam tempoh masa tertentu, manakala saham C mempunyai caj penjualan tertunda yang lebih kecil dibayar dalam tempoh masa yang lebih singkat. Cara untuk menarik balik keluarga Dana Oppenheimer tanpa penalti bergantung kepada kelas saham yang anda beli awalnya.
Langkah
Lelapkan pembelian saham A anda. Jika anda membeli asal saham, anda membayar caj jualan sehingga 5.75 peratus apabila anda membeli dana. Sebagai pertukaran untuk yuran pendahuluan yang lebih tinggi, Oppenheimer membolehkan anda menjual saham A anda pada bila-bila masa tanpa sebarang caj tambahan atau denda. Sudah tentu, semakin cepat anda menjual saham, kemungkinan besar anda akan mengalami kerugian pada pelaburan anda, dan ini dapat dianggap sebagai penalti, meskipun anda tidak dikenakan biaya tambahan untuk penjualan. Sebagai contoh, jika anda membeli saham A anda, bayar yuran itu, maka dengan segera menjual saham anda, sementara tidak akan dikenakan biaya tambahan, anda akan kehilangan hingga 5.75% dari pelaburan anda dengan segera, dan bukannya memberikan peluang pelaburan anda kepada dapatkan semula kos ini.
Langkah
Bersabar dengan saham B anda, kemudian menjualnya. Pada Dana Oppenheimer, saham B akan mengenakan bayaran kepada anda tanpa bayaran pendahuluan, tetapi jika anda menjual saham dalam tempoh 6 tahun, anda perlu membayar yuran penalti atau saiz yang berbeza-beza, sehingga 5 peratus. Walau bagaimanapun, selepas memiliki saham B selama 6 tahun, mereka secara automatik menukar ke dalam A saham, yang tidak membawa caj jualan tertunda. Oleh itu, jika anda memiliki saham B dan boleh menunggu, selepas 6 tahun anda boleh menjualnya tanpa penalti, sama seperti yang anda boleh dengan saham A.
Langkah
Menjual saham C anda selepas satu tahun. Saham C di Oppenheimer tidak mempunyai caj jualan terdahulu, tetapi mereka membawa caj jualan tertunda, seperti saham B. Walau bagaimanapun, dengan saham C, jumlah yuran jualan tertunda hanya 1 peratus, dan ia hilang selepas anda memegang dana selama satu tahun.
Langkah
Menubuhkan program pengeluaran automatik. Sekiranya anda menyediakan pengeluaran automatik sekurang-kurangnya $ 100, anda boleh menebus saham B dan saham C tanpa penalti, selagi pembayaran ini tidak melebihi 10 peratus daripada nilai akaun anda dalam mana-mana satu tahun.