Bagaimana Mengeluarkan Dana Dari Rancangan 529

Bagaimana Mengeluarkan Dana Dari Rancangan 529. Pelan simpanan 529 kolej ini mempunyai manfaat pengeluaran kontinjen ketika bersekolah. Jika wang ditarik balik untuk perbelanjaan pendidikan langsung, termasuk tuisyen, buku dan bilik dan lembaga, maka dana mungkin ditarik balik dengan nilai penuh, tanpa dikenakan cukai. Sekiranya kecemasan tidak dijangka atau penerima manfaat memutuskan untuk tidak melanjutkan pengajian peringkat kolej, maka dana mungkin dipindahkan atau ditarik balik, tolak yuran penalti. Sama ada cara, pemegang akaun mengekalkan kawalan.

Tarik balik Dana Dari Rancangan 529

Langkah

Ikut arahan pelan individu untuk membuat pengeluaran bagi perbelanjaan kolej. Sesetengah negeri mungkin memerlukan dana yang dibahagikan terus kepada institusi pendidikan. Rancangan lain boleh membuat pengeluaran atau pembayaran balik terus kepada pemegang akaun.

Langkah

Maksimalkan pendapatan bebas pajak Anda dengan mengeluarkan 529 uang yang diperlukan, dan bukannya sekaligus. Semak dengan peraturan pelan individu anda.

Langkah

Masa pengeluaran anda supaya ia berlaku tanpa memberi kesan negatif ke atas kes bantuan kewangan anak anda. Apabila anda menerima wang itu mungkin juga mempengaruhi kelayakan anda untuk kredit cukai pendidikan. Rujuk pakar bantuan kewangan atau cukai terlebih dahulu.

Langkah

Pastikan perbelanjaan yang anda fikirkan layak untuk 529 dana. Sekolah itu mestilah diiktiraf dan perbelanjaan diambil kira. Cari garis panduan oleh rancangan negeri individu di Saving for College dalam talian (lihat Sumber di bawah).

Langkah

Mengeluarkan dana untuk tujuan bukan pendidikan mengikut 529 akaun anda. Sekiranya benefisiari telah meninggal atau tidak memerlukan wang yang disebabkan oleh biasiswa, anda akan membayar penalti 10 peratus ke atas pendapatan dan cukai pada kadar pendapatan anda.

Langkah

Masa pengeluaran anda, jika boleh, untuk kesan terbaik ke atas keseluruhan cukai atau status pinjaman anda. Walaupun ia mungkin hebat untuk mendapatkan kemasukan wang tunai cepat, anda mungkin juga melihat tindak balas kewangan. Bincangkan langkah penting ini dengan perunding cukai anda.