Isi kandungan:
Anda harus mempertimbangkan pilihan anda dengan berhati-hati apabila mengeluarkan wang awal dari pencen anda. Anda boleh dikenakan hukuman 10 peratus daripada sebarang pengeluaran awal sebelum umur 59 1/2. Satu-satunya pengecualian untuk penalti ini adalah jika anda telah diberhentikan atau anda meninggalkan pekerjaan anda pada usia 55 tahun. Faktor lain adalah berdasarkan jenis pelan pencen. Pelan tunai atau pelan susun atur tertunda, seperti 401 (k) atau pencen perkongsian keuntungan, membenarkan pengeluaran awal. Pelan faedah yang ditakrifkan yang memberikan anda manfaat bulanan yang ditetapkan semasa persaraan tidak membenarkan pengeluaran dalam apa jua keadaan. Sentiasa hubungi majikan atau pelan pentadbir mengenai pilihan anda.
Langkah
Isi Permohonan Pengeluaran untuk mengeluarkan dana awal dari pencen anda, bergantung kepada peraturan negeri dan polisi pekerjaan anda. Lengkapkan bahagian satu dengan mengisi maklumat peribadi anda seperti nama, alamat, nombor telefon dan tarikh lahir. Nyatakan jenis keahlian pelan pencen yang sedang anda daftar dan nombor ahli anda. Berikan Nombor Jaminan Sosial anda, nama majikan anda, tarikh dan alasan pekerjaan anda ditamatkan.
Langkah
Selesaikan bahagian pertama dengan menjawab soalan sama ada anda sedang menerima manfaat pampasan pekerja dan jika anda mempunyai tuntutan pampasan pekerja yang belum selesai. Sekiranya anda layak bersara pada tarikh mengisi permohonan ini atau dalam tempoh dua tahun dari umur persaraan, anda mesti bersetuju untuk mengetepikan elaun bulanan seumur hidup dan insurans hayat kumpulan untuk menerima bayaran balik awal. Tandakan nama anda pada baris jika piawaian ini dikenakan kepada anda.
Langkah
Lengkapkan dua bahagian permohonan berkenaan dengan bahagian yang dikenakan cukai anda. Tunjukkan sama ada anda mahu peratusan cukai pendapatan persekutuan ditahan atas pembayaran. Anda juga mempunyai pilihan untuk melancarkan pembayaran atau bahagian pembayaran yang boleh dikenakan cukai. Tunjukkan jika peralihan itu harus menjejaskan keseluruhan pembayaran, keseluruhan pembayaran bercukai, jumlah dolar tertentu bagi bahagian yang boleh dikenakan cukai atau keseluruhan bahagian bercukai dan jumlah pembayaran tidak boleh dikenakan. Semak kotak sesuai sama ada peralihan itu adalah untuk IRA atau rancangan majikan.
Langkah
Tandat bahagian tiga yang menunjukkan pemilihan anda mengenai peralihan dan memungut cukai pendapatan persekutuan. Kirimkan borang kepada majikan yang ditunjukkan pada borang tersebut, yang akan mengisi kertas kerja yang selebihnya berkenaan dengan permohonan itu.