Isi kandungan:
IRS Form 1099-R melaporkan semua pengedaran yang anda ambil dari IRA atau akaun persaraan 401k anda semasa tahun kalendar, sama ada jumlah itu boleh dikenakan cukai. Semua pengedaran mesti dilaporkan dan jumlah yang boleh dikira yang dikira yang kemudiannya dimasukkan ke dalam borang 1040 cukai persekutuan anda dan pulangan negeri anda. Nasib baik, memfailkan 1040 anda biasanya melengkapkan banyak kerja yang diperlukan untuk pulangan cukai negeri. Borang 1099-R anda akan memberikan maklumat yang tersisa yang anda perlukan untuk memfailkan cukai negeri anda dengan betul.
Langkah
Ambil pengedaran. Untuk menerima 1099-R, anda mesti mengeluarkan wang dari satu atau lebih akaun persaraan anda. Pengeluaran ini akan dilaporkan kepada Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri sebagai pengedaran. Anda akan menerima 1099-R untuk setiap akaun persaraan dari mana anda telah mengeluarkan dana sepanjang tahun.
Langkah
Kumpulkan semua borang 1099-R anda. Anda tidak boleh memfailkan cukai anda sehingga anda menerima 1099-R untuk setiap akaun yang anda membuat pengeluaran. Jika anda belum menerima borang 1099-R yang dijangka pada pertengahan bulan Februari, hubungi pentadbir pelan persaraan anda dan minta salinan lain. Anda juga boleh mengakses borang 1099-R anda dalam talian.
Langkah
Catat cukai anda. Setiap 1099-R akan mempunyai kepingan berasingan yang boleh anda gunakan untuk memfailkan pulangan cukai persekutuan dan negeri anda. Prosedur untuk memfailkan pulangan cukai negeri mungkin berbeza-beza, bergantung kepada tempat tinggal anda, tetapi dalam kebanyakan kes, anda hanya akan memindahkan jumlah dari borang 1009-R anda ke pulangan cukai 1040 persekutuan anda. Sekiranya cukai negeri ditahan daripada pengagihan akaun persaraan anda, masukkan jumlah yang ditahan pada pulangan cukai negeri anda. Rujuk dengan lembaga cukai negeri anda untuk menentukan apa-apa keperluan pemfailan lain yang khusus untuk negara anda.