Bagaimana Mengira Cukai Pegangan Persaraan

Pendapatan persaraan boleh termasuk sejumlah sumber seperti faedah Jaminan Sosial, kontrak insurans, anuiti, persaraan atau rancangan perkongsian keuntungan, dan IRA. Kebanyakan orang percaya bahawa terdapat sedikit pilihan apabila memilih cara mereka dikenakan cukai apabila mereka mula menyumbang kepada rancangan persaraan tertentu. Tetapi itu tidak berlaku.

Perancangan persaraan yang berkesan akan sentiasa bermakna masa depan yang lebih cerah. Kredit: Reka bentuk Pics / Reka Bentuk Pics / Getty Images

Pilihan untuk Cukai Pegangan daripada Pendapatan Persaraan

Untuk menahan atau tidak menahan, itu adalah soalan. Kredit: Thomas Northcut / Photodisc / Getty Images

Pembayar cukai tidak selalu menyedari bahawa mereka boleh meminta cukai pendapatan persekutuan ditahan daripada pendapatan persaraan mereka dengan memfailkan Borang W-4P, Sijil Pengurangan Pencen atau Bayaran Anuiti. Borang ini dihantar kepada pembayar. Dalam kebanyakan kes, pembayar adalah syarikat yang anda bekerja sebelum bersara. Untuk meminta pemotongan dari manfaat Jaminan Sosial, anda mesti melengkapkan Borang W-4V, Permintaan Penahan Sukarela. Borang ini dihantar ke Pentadbiran Keselamatan Sosial. Kedua-dua bentuk boleh didapati dengan pergi ke laman web IRS di irs.gov dan menaip nama borang dalam kotak carian.

Borang W-4P, Sijil Pencen untuk Pencen atau Pembayaran Anuiti

Pembayar cukai menggunakan Borang W-4P untuk memberitahu pembayar berapa cukai pendapatan persekutuan, jika ada, mereka mahu ditahan daripada pembayaran. Lengkapkan bahagian "Lembaran Bantuan Peribadi", sebelum beralih ke Lines 1 hingga 3 borang. Terus ke "Potongan dan Pelarasan Lembaran Kerja" hanya jika anda merancang untuk memberikan potongan terperinci atau menuntut kredit atau pelarasan tertentu untuk pendapatan. Lengkapkan "Pelbagai Pelbagai / Lembaran Kerja Lebih Banyak Dari Satu Pendapatan" hanya jika anda diarahkan di sana dari bahagian G dalam "Lembaran Kerja Peruntukan Peribadi." Secara umumnya, penahanan cukai pendapatan persekutuan dikenakan kepada bahagian pembayaran yang dikenakan cukai daripada bonus saham, pencen, pelan pampasan tertunda tertentu, perkongsian keuntungan dan anuiti; dari akaun persaraan individu; dan dari anuitas komersil.

Bagaimana Mengira Pemotongan dari Pencen atau Anuiti

Untuk menghitung penangguhan dari pembayaran berkala pencen atau anuiti, ikuti langkah-langkah yang sama yang akan anda gunakan untuk mengetahui pemotongan dari upah. Untuk menyatakan anda ingin cukai pendapatan persekutuan ditahan, tentukan bilangan elaun pegangan pada baris 2 Borang W-4P dan tandakan kotak yang betul menunjukkan status perkahwinan anda. Anda boleh memilih untuk tidak mempunyai cukai pendapatan persekutuan yang ditahan daripada pembayaran dengan menggunakan baris 1 Borang W-4P.

Borang W-4V, Permintaan Penangguhan Sukarela

Pembayar cukai mungkin mendapati lebih mudah untuk secara sukarela mempunyai cukai pendapatan persekutuan yang ditahan, dan bukan membuat pembayaran cukai anggaran suku tahunan. Borang W-4V boleh digunakan untuk mencapai matlamat ini jika anda menerima pembayaran kerajaan yang berkaitan dengan persaraan berikut: Faedah Jaminan Sosial atau faedah persaraan kereta api Tier 1 setara Sosial Keselamatan Sosial. Hantar Borang W-4V yang lengkap ke pejabat Pentadbiran Keselamatan Sosial tempatan anda jika tidak menanggung faedah Jaminan Sosial. Isi maklumat peribadi yang sesuai di mana diminta.Baris 6 akan memberi anda pilihan untuk menyatakan cukai pendapatan persekutuan yang anda mahu ditahan dan amaunnya. Anda kemudian diminta menandatangani dan membuat borang.

Bagaimana Menerima Bantuan Cukai

Untuk penjelasan yang lebih terperinci tentang borang-borang ini dan sebarang soalan tambahan yang anda mungkin ada, anda digalakkan untuk melawat halaman Bantuan & Sumber Perkhidmatan Hasil Revenue Dalaman (lihat Sumber). Sekiranya isu cukai anda tidak dapat dikendalikan secara dalam talian atau melalui telefon, dan anda mahu bantuan cukai bersemuka, pembayar cukai sentiasa mempunyai pilihan untuk melawat Pusat Bantuan Pembayar Cukai IRS.