Cara Menyelesaikan Pengeluaran ACH yang Tidak Sah

The Automated Clearing House (ACH) memudahkan rangkaian institusi perbankan nasional untuk tujuan memindahkan dana antara pengguna dan perniagaan. Proses ini mengalihkan dana dari satu akaun dan kemudian mengesahkan dana sebelum menyerahkannya ke akaun sasaran. akaun asal boleh menjadi akaun semakan atau simpanan dan boleh menjadi milik pengguna atau perniagaan. Biasanya akaun destinasi adalah perniagaan, tetapi dengan adanya institusi perbankan dalam talian, seperti PayPal, akaun destinasi mungkin milik pengguna yang meminta dana dari pengguna atau perniagaan lain. Pengeluaran ACH berlaku apabila pembayaran dimulakan sebagai yuran / pembayaran satu kali, atau bayaran / pembayaran yang kerap berlaku. Pengeluaran yang tidak dibenarkan boleh berlaku apabila bayaran / bayaran dihantar lebih dari sekali, atau apabila bayaran / pembayaran yang berterusan terus berlanjutan melebihi tarikh penamatan.

Penyata bank mesti dipantau dengan teliti untuk pengeluaran ACH yang tidak dibenarkan.

Berkomunikasi Dengan Vendor

Langkah

Beri tahu pemilik akaun destinasi bahawa bayaran / pembayaran yang tidak dibenarkan telah ditarik balik dari akaun anda secara automatik dan ia mesti dikembalikan. Sekiranya ia berlebihan dari bayaran / pembayaran yang kerap berlaku, jelaskan bahawa siri pembayaran mesti dihentikan. Kaedah pemberitahuan boleh mengikuti kaedah pembelian, tetapi kaedah lain juga boleh dilakukan. Sebagai contoh, jika pembayaran dimulakan di laman web vendor, mungkin terdapat arahan untuk membatalkan dalam talian.

Langkah

Berkomunikasi secara langsung dengan institusi perbankan anda sendiri bahawa pengeluaran tidak sah telah berlaku dan mesti diselesaikan. Biasanya, institusi perbankan akan mengeluarkan beberapa jenis kredit sementara sementara siasatan dijalankan. Penyiasatan itu akan termasuk berkomunikasi dengan vendor untuk menentukan sama ada pengeluaran itu tidak dibenarkan. Sekiranya anda mempunyai apa-apa jua daripada vendor untuk membuktikan bahawa pengeluaran itu tidak dibenarkan, termasuk resit atau rang undang-undang untuk jumlah penuh yang terhutang, berikan itu untuk institusi perbankan anda.

Langkah

Sahkan dengan kedua-dua institusi perbankan anda sendiri dan vendor bahawa pengeluaran telah diselesaikan. Institusi perbankan anda harus menukar kredit sementara kepada kredit tetap dan vendor harus menunjukkan akaun anda sebagai dibayar penuh. ACH akan berkomunikasi dengan kedua-dua institusi perbankan untuk mengembalikan dana ke akaun anda. Berkomunikasi dengan vendor untuk memastikan bahawa institusi perbankan vendor tidak lagi menghantar permintaan dana kepada ACH.

Langkah

Pantau pengeluaran pada akaun anda setelah pengeluaran tidak sah telah diselesaikan. Pantau akaun pada tarikh tarikh pengeluaran yang dijadualkan sebelum ini untuk memastikan ia telah dibatalkan dan tiada pengeluaran selanjutnya dari vendor dimulakan.